ETF suosituksia

Ei ole itselläni mitään ETF suosituksia mutta jos haluaa sijoittaa kehittyviin markkinoihin niin kannattaa ehkä katsoa PYN Elite rahasto. Rahasto sijoittaa VIetnamiin ja on hyvä recordi Aasian markkinoista mutta tosin on hyvä pitkäaikainen sijoitus ja kulut aika kovat jos ei pidä osuutta kauaa.

Pohjois-Amerikka, Eurooppa, Developed Aasia, Japani ja EM 20% osuudella kutakin. Kuukausisaastolla naihin. Lisaksi ostin vuosi sitten isommat potit samoilta maantieteellisilta alueilta small cap -ETF:ia. Omassa salkussa taitaa olla iSharesin (BlackRock), Vanguardin, SPDR:n (State Street) ja UBS:n rahastoja.

Kulut taitavat olla jotain 0,08%-0,50% rahastosta riippuen. Itsellani on brittilainen ISA, josta ei makseta veroja. Taman takia en ole juuri valittanyt, maksaako osingot ulos vai ei. Suomessa varmaankin ostaisin tunnollisesti kasvuosuuksia.

Itse valitsin vain halvimmat vaihtoehdot haluamilleni markkinoille. Sen verran katsoin, ettei ole synteettinen ETF ja etta PM on jokin isommista tarjoajista. Jalkimmainen kriteeri aika usein kylla korreloi halpuuden kanssa vahvasti, kun PM pystyy hajauttamaan hallintokulut isommalle volyymille. Pienemmilla taloilla on jatkuva pudotuspeli menossa.

Viimeisen vuoden aikan EM-markkinalla on ollut iso large cap ralli. Pienemmät yhtiöt eivät ole samassa määrin nousseet ainakaan seuraamillani markkinoilla. Arvostuksen erot ovat monin paikoin suuruusluokkaa P/E 12, P/B 1,5 pienissä vst P/E 18 ja P/B 2,5 suurissa. Tämä johtuu juuri ETF:stä ja muista indeksirahastoista. Tämä tekee mielestäni sijoittamisesta kehittyville markkinoilla hankalaa. Mutta toisaalta kehittyvien markkinoiden value ja small cap lokerot ovat about ainoat paikat nykymarkkinassa, missä on mitään toivoa saada yli 10% reaalinen tuotto seuraavalle 10 vuodelle. Luovuin viime viikolla Vietnamin indeksirahastoista, ja sijoitan ne rahat PYN Eliteen edelleen, koska Vietnamissa arvostuserot ovat kasvaneet hyvin suuriksi. Samasta syystä sijoitan Indonesian pienyhtiöihin JOM Komodon kautta, enkä Indonesian ETF:n. Totta kai kulut ovat tärkeitä, mutta maksan mielelläni prosentin siitä, että saan 3-4% parempaa odotettua tuottoa.

Tämmönen löytyy Saksastakin:

WisdomTree Emerging Markets SmallCap Dividend UCITS ETF

https://www.wisdomtree.eu/etfs/small-cap-dividend/wisdomtree-emerging-m…

Itse luovuin tuosta kunnon rallissa viime vuonna, liian aikasin toki. Lähinnä ärsyttää suuri Kiina-paino, kun 42% on Kiina&Taiwan akselia, ja oma kuva Kiinan tulevasta kasvusta on aika pessimistinen. Mutta sanoisin silti, että tuo rahasto tulee pärjäämään hyvin.

Tuohon WisdomTreen ETF:aan oma verrokkini salkussani on tama:

https://uk.spdrs.com/en/professional/etf/SPDR-MSCI-Emerging-Markets-Small-Cap-UCITS-ETF-SPYX-GY

Kulut aikalailla samat, ja vaikka indeksi on periaatteessa eri, ei pikaisella Bloomberg-kappyran tuijottamisella tuotoissa ole juuri eroa.

Mitä mieltä porukat tällä hetkellä ETF sijoittamisesta? Itse olen vakavasti harkinnut aloittamista, mutta tuntuu hurjalle, kun indexit korkealla. Tällä hetkellä tuntunut, että osakepoiminta on mielekkäämpää, mutta hajautuksen ja helppouden takia ETF kiinnostaa. Aina sanotaan, ettei ajoittaminen onnistu, mutta aina olen yrittänyt.

ETF olen suunnitellut

ISHARES CORE MSCI WORLD UCIT

iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF

luxa kirjoitti:

Mitä mieltä porukat tällä hetkellä ETF sijoittamisesta? Itse olen vakavasti harkinnut aloittamista, mutta tuntuu hurjalle, kun indexit korkealla. Tällä hetkellä tuntunut, että osakepoiminta on mielekkäämpää, mutta hajautuksen ja helppouden takia ETF kiinnostaa. Aina sanotaan, ettei ajoittaminen onnistu, mutta aina olen yrittänyt.

ETF olen suunnitellut

ISHARES CORE MSCI WORLD UCIT

iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF

Molemmat ihan toimivia. En omista ensimmäistä, mutta jälkimmäistä löytyy. En tykkää tällä hetkellä jenkkipainosta. Itsellä menee tämän kuukauden ammukset 50/50 Turkki/Meksiko ETF:t. Omat perustelut lyhyesti katso GDP kehitys vs ETF:n tuottokehitys vs maailmantalouden kehitys.

-jp

jippej kirjoitti:

luxa kirjoitti:

Mitä mieltä porukat tällä hetkellä ETF sijoittamisesta? Itse olen vakavasti harkinnut aloittamista, mutta tuntuu hurjalle, kun indexit korkealla. Tällä hetkellä tuntunut, että osakepoiminta on mielekkäämpää, mutta hajautuksen ja helppouden takia ETF kiinnostaa. Aina sanotaan, ettei ajoittaminen onnistu, mutta aina olen yrittänyt.

ETF olen suunnitellut

ISHARES CORE MSCI WORLD UCIT

iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF

Molemmat ihan toimivia. En omista ensimmäistä, mutta jälkimmäistä löytyy. En tykkää tällä hetkellä jenkkipainosta. Itsellä menee tämän kuukauden ammukset 50/50 Turkki/Meksiko ETF:t. Omat perustelut lyhyesti katso GDP kehitys vs ETF:n tuottokehitys vs maailmantalouden kehitys.

-jp

Pitää tutkailla nuita ETF. Joku järkevä suhde miettiä, kun pyn eliteä on jo salkussa. Komodoa myös suunnittelin, mutta katsotaan, mitä ruvetaan salkkuun ottamaan. Kiitos ehdotuksista.

Jospa täältä olisi joku jaksanut tutkia.

Mikä on tällä hetkellä edullisin tapa/paikka tehdä kuukausisäästämistä etf:iin jos sijoitettava summa 100-500e/kk?

Jäky678 kirjoitti:

Jospa täältä olisi joku jaksanut tutkia.

Mikä on tällä hetkellä edullisin tapa/paikka tehdä kuukausisäästämistä etf:iin jos sijoitettava summa 100-500e/kk?

Degirolla taitaa olla ilmaisostoja. Mutta jos haluat Nordnetissa tehdä, osta suoraan superrahastoja ETF:ien sijaan. Nykyään on joku isompi pohjoismaiden ulkopuolinenkin superrahasto olemassa.

Olisiko ajatuksia ETF:stä joka sijoittaa Kiinan ja/tai muun Aasian pieniin tai keskisuuriin teknofirmoihin.

Lähinnä sijoituksen logiikka menee seuraavasti:

• Nyt voi olla megatrendinä Aasian markkinoiden kasvu ja/tai USA:n sekä Euroopan heikompi kasvu. Pysyvämpi painopiste Aasiaan.
• Jos haetaan mahdollisia nopean kasvun yrityksiä niin pienet/keskisuuret teknot kuulostaa uskottavilta.
• Parhaiten uusia ratkaisuja (teknot) kyseisille markkinoille tunnistavat alueen omat yritykset (kulttuurin tuntemus)
• Kun nyt ei täältä Pohjolasta kuitenkaan yksittäisiä yrityksiä osaa/pysty luotettasti analysoimaan, ammutaan haulikolla (ETF)
• PYN Elite on varmastikin hyvä ja toimiva ratkaisu, mutta on melko rahoituspainotteinen ja vaatii kulujensa takia uskoa aktiivisen osakevalinnan onnistumiseen. Kuitenkin myös PYN on jatkossa yksi mahdollisuus lisänä. Mutta nyt siis ETF ja mielellään kohtuukuluinen, kuinkas muuten :)
• Sijoitushorisontti useita vuosia ja oletuksena tuotteen sisältävän merkittävästi riskiä.

Eli jos joku on kyseisen tyyppistä etsintää tehnyt ja olisi halukas jakamaan tietoa myös meille laiskemmille/tyhmemmille olisi mukava joululahja. Vastuu valinnasta/tiedon käytöstä jää luonnollisesti ETF:n ostajalle joten vastuuvapaus annettakoon näin etukäteen.

Riki kirjoitti:

Olisiko ajatuksia ETF:stä joka sijoittaa Kiinan ja/tai muun Aasian pieniin tai keskisuuriin teknofirmoihin.

Eli jos joku on kyseisen tyyppistä etsintää tehnyt ja olisi halukas jakamaan tietoa myös meille laiskemmille/tyhmemmille olisi mukava joululahja. Vastuu valinnasta/tiedon käytöstä jää luonnollisesti ETF:n ostajalle joten vastuuvapaus annettakoon näin etukäteen.

Voisit katsoa vaikka Tinggelin viestin Markkina tänään -ketjussa

Markkina tänään: Seuranta- ja kommentointiketju | Page 28 | Sijoitustieto

Kiitos Bingo,

Täytyy tutustua.

Itse olen noita katsellut, vaikka ei kyllä ihan sitä mitä kysyttiin:

https://www.nordnet.fi/blogi/suosituimmat-megatrendi-etf/

Morjens,

Valmistautuessa henkisesti laskumarkkinaan (jossain vaiheessa), aloin katselemaan sopivia inverse ETF:iä (1x) laskumarkkinaan. Inverse ETF (1x vipu) sopisi omaan sijoittaja- ja riskiprofiiliin paremmin kuin esim. johdannaistuotteet (minifutuurit tms.)

Kysymyksiä:

1. Onko nyt niin, että vaikka löydän Nordnetistä jenkki-ETF:t tickeri-haulla (kokeilin esimerkkinä edellä kuvattuun tilanteeseen sopivaa RWM) ja vaikka niissä on tuo "Osta"-nappi aktiivisena kun laittaa ostoruutuun vaikkapa kpl-määrä 1 osuus, niin kauppaa ei voi käydä jenkki-ETF:illä (eli tulee joku virheilmoitus jos painaisin tuosta OSTA-napista)?

2. Jos vastaus ekaan on, että EI VOI käydä kauppaa, niin mitkä olisi vastaavia A) likvidejä B) noin 1x vivun omaavia B) matalapalkkioisia C) mielellään EUR-valuutassa noteerattuja inverse ETF:iä (eli tyypiltään saman tyylisiä kuin tuo RWM)? Sinänsä (käänteisesti) seurattava kohde-etuus voi olla sitten aika vapaa (DAX tai OMXS tms.) Samoin jos jenkki-ETF:iin ei pääse, niin mielellään saisi olla sitten sellainen Inverse ETF, joka on tarjolla myös Mandatum Trader -alustalla, koska siellä käyn osakekauppaa nyt, eli en haluaisi vaihtaa Nordnettiin rahoja, jos joudutaan menemään jollain euro-tuotteella. Mandatum Traderin puolellahan ei valikoima ole 1:1 Nordnetin kanssa.

Kiitoksia vinkeistä, täältä saa varmaan parempia vastauksia kuin googlesta ;)

edit: ahaa alempana tulikin jo oikea vastaus.

1. Et voi ostaa jenkki-etf:ää, jos siitä ei ole suomenkielistä avaintietoesitettä. Kannattaa hakea vaikka Xetrasta Frankfurtista.

2. Vastaava käänteinen S&P500 on Xetrassa vaikkapa:

Xtrackers S&P 500 2x Inverse Daily Swap UCITS ETF 1C (DBPK)

Lisätiedot Nordenetin sivulta: https://www.nordnet.fi/markkinakatsaus/etf-listat/16128149-xtrackers-sp…

Käyttäytyy 2x-vivulla juuri päinvastoin kuin S&P500 eli on kolmessa vuodessa miinuksella 69%.

ETF:n tietosivun alareunasa on muita vastaavia käänteisiä. Mielenkiintoinen, mutta mieluummin rahaksi käänteen tullessa.

Jassoo...

Selailin Mandatum Traderin puolella hauilla; sieltä löytyy esim (valuutta ja kohde-etuus vaihtelee, mutta muuten saman tyyppisiä kuin esim. tuo superiso RWM jenkeissä):

1. tuo mainitsemasi Xtrackers S&P 500 2x Inverse Daily Swap UCITS ETF (suomenkielisellä avaintietoesitteellä)

2. Xtrackers S&P 500 2x Inverse Daily Swap UCITS ETF (suomenkielisellä avaintietoesitteellä)

3. XACT BEAR ja XACT BEAR2 (Mandatum Traderin puolella eng-avaintietoesitteellä, mutta Nordnetin puolella nämä ovat saatavissa swe-avaintietoesitteellä, minkä pitäisi Suomeen riittää? Tosin näköjään päästää kaupankäyntiruutuun myös Mandatum Traderin puolella, vaikka siellä on tosiaan ladattavissa vain eng-avaintietoesite...)

4. Lyxor Euro Stoxx 50 (-2x) Daily Inverse UCITS ETF (suomenkielisellä avaintietoesitteellä)

5. Lyxor S&P 500 (-2x) Inverse UCITS ETF (suomenkielisellä avaintietoesitteellä)

Noissa kaikissa on aika hyvät päivävaihdot (saa vaikka 6-numeroisen position päivässä kasaan) ja spreadit aika pienet. Todellinen TER ei käy ilmi niin hyvin kuin vaikkapa tuosta MWR:n avaintietoesitteestä, mutta asettunee 0.5-0.6% hallinointipalkkiolla sinne prosentin pintaan todellisuudessa. Lisäksi sitten vielä valuutanvaihtokulut, koska osa noista on USD ja osa SEK. Osa on EUR, eli niissä ei sitten niitä tietenkään tule. Mulla on tosin Mandatum Traderin puolella kaikki valuuttatilit auki.

Mandatum Traderin puolella ei löydy minkään kielistä avaintietoesitettä mistään jenkki-ETF:istä, ja ilmoittaa, että "et pääse käymään kauppaa yksityisasiakkaana, koska avaintietoesitettä ei ole saatavilla". Eli noihin ei pääse käsiksi. Mutta ainakin kaikkiin noihin, joissa on suomenkielinen avaintietoesite pitäisi päästä käsiksi, eikös vain? Ja nyt näyttäisi siltä, että päästää käymään kauppaa myös noihin, joista Mandatum Traderin palvelussa on eng-avaintietoesite (esim. XACT BEAR ja XACT BEAR2).

Ajattelin kyllä seuraavasta laskumarkkinasta yrittää ottaa jotain irti, enkä vain seistä cashin päällä. Tässä on nyt sijoituskokemusta jo parikymmentä vuotta takana ja Inverse ETF:t (jos vipu luokkaa miinus 1-2) nyt ovat riskiprofiililtaan matalia verrattuna vaikkapa "viputuotteisiin" (minifutuurit, sertifikaatit, unlimited turbot), koska ETF:issä ei ole knock-out mahdollisuutta. Eli sopivat bear-markkinan keskipitkään (esim. kuukausien) longaamiseen (ajatuksena mulla, että seuraava oikea laskumarkkina tulee kestämään sitten kyllä kuukausia kun se joskus tulee).