On kyllä hyvä foorumi, kun voi linkkailla itseään fiksumpien lätinää aiheesta, jota ei ymmärrä. Siihen vastaa toinen itseään fiksumpi hyvällä ajankohtaisella kysymyksellä. Fiksuun kysymykseen löytyy vastaus kolmannelta itseään fiksummalta. Kyllähän tänne kannattaa näitä heitellä selvästi :)
Aikamoista! Avaa huimia käyttömahdollisuuksia moneen tuotannolliseen asiaan. Toki, kohta pitää myös ottaa esim. oikeudessa kantaa, voiko mihinkään kuva tai videomateriaaliin enää luottaa.
Generatiivisen tekoälyn start-upeille mielenkiintoiset ajat tuotteistuksen kannalta kun teknologia päivittyy ja uusiutuu alta useamman kerran vuodessa isompien pelureiden toimesta.
Suomessa riskipääoman määrä tuskin riittää kehittämään alustateknologioita (infran rakennus on kallista touhua), mutta mielenkiintoista nähdä päästäänkö kilpailuun mukaan jotain toista kautta.
Ei vastaa suoraan kysymykseesi, mutta jos teemana kiinnostaa niin uunituoreessa Herrasmieshakkereiden jaksossa pyöritellään fyysisten- sekä virtuaalikasinoiden tietoturvan eroja ja niissä huijaamista. Löytynee kaikista podcast alustoista ja webistä https://www.withsecure.com/fi/whats-new/podcasts/herrasmieshakkerit
Jakso 0x32, "Rahapelimies, vieraana Janne Raevaara"
TL;DR: Virtuaalikasinoista on helpompi tehdä turvallisia kuin fyysisistä, mutta fyysissä huijaamisesta jää helpommin kiinni.
https://saliopas.fi/ -sivusto näyttää kertovan salitreenaamisesta ja sivustolla olevat kuvat näyttävät olevan pitkälti tekoälyn luomia. Nykyään mahtaa olla helppoa rakentaa nettisivuja, kun ei tarvitse käyttää rahaa graafikoihin. Jää taskun pohjalle enemmän rahaa vaikka oman bisneksen kasvattamiseen ja muuhun sijoittamiseen. Tekoäly toki mahdollistaa kaikenlaiset muutkin bisnekset – ja monet ovatkin käyttäneet tekoälyä hyödyksi. Saa nähdä minkälaisia bisneksiä nähdään vaikka 10 vuoden päästä tekoälyn kehittyessä hurjaa tahtia.
Niille, jotka pääsevät sijoittamaan USA:n ETF-markkinalle (valittuaan välittäjän, jolla asia myös Euroopasta hoituu) on tällä viikolla tullut uudenlainen tuote LIVR :
”Intelligent Livermore ETF käyttää tekoälyä rakentaakseen maailmanlaajuisen osakesalkun, joka on saanut inspiraationsa maailman suurimmista sijoittajista. Prosessi hyödyntää kolmea johtavaa laajakielistä mallia analysoidakseen erinomaisten sijoittajien filosofioita ja strategioita, tunnistaakseen merkitykselliset osakkeet ja rakentaakseen älykkään salkun.” Se on siis nimetty päiväkaupan pioneerin Jesse Livermoren mukaan.
Perustaja ja toimitusjohtaja Doug Clinton kertoo luoneensa ”sijoituskomitean" OpenAI:n ChatGPT:n, Googlen Geminin ja Anthropicin Clauden kanssa.
"Sijoituskomitea" analysoi "suurten, parhaiten menestyneiden sijoittajien" filosofioita ja strategioita, mukaan lukien Buffett, Stanley Druckenmiller ja David Tepper.
Ihmisanalyytikko vielä fiilaa salkun "tarkoitetun strategian" ja tarkistaa mallin valitsemat osakkeet varmistaakseen, että ne sopivat tähän strategiaan.
Salkun suurimmat tällä erää:
Kuva
Työn alla on myös muita tekoälyETFiä:
Intelligent Omaha ETF Ticker Symbol: AIWB
Intelligent Equal Select ETF Ticker Symbol: ALPA
Intelligent Tech Focus ETF Ticker Symbol: QQAI
Intelligent Small Cap Select ETF Ticker Symbol: AISM
”Intelligent Livermore ETF käyttää tekoälyä rakentaakseen maailmanlaajuisen osakesalkun, joka on saanut inspiraationsa maailman suurimmista sijoittajista. Prosessi hyödyntää kolmea johtavaa laajakielistä mallia analysoidakseen erinomaisten sijoittajien filosofioita ja strategioita, tunnistaakseen merkitykselliset osakkeet ja rakentaakseen älykkään salkun.” Se on siis nimetty päiväkaupan pioneerin Jesse Livermoren mukaan.
Jos oletetaan, että tämä markkinointiteksti on suunnilleen kohdallaan, niin tämä on käärmeöljyä jota välttäisin kuin ruttoa.
Laajat kielimallit eivät ole ihmistä parempia oikeastaan missään muussa kuin helposti käytettävissä olevan datamäärän laajuudessa, ja vastausnopeudessa. Se, mitä ne itse asiassa tekevät, on että ne pyrkivät tuottamaan kysymyksiin vastauksia, joita ei ole helppo silmäyksellä erottaa järkevistä vastauksista. Eli kun tällaisella mallilla pyritään kopioimaan johtavien sijoittajien strategioita, saadaan tulokseksi sijoitusstrategia joka saattaisi näyttää riittävän uskottavalta esim TV-sarjassa.
Tekoälyt voivat olla ihmiseen nähden ylivoimaisia strategeja tai ongelmanratkaisijoita, mutta nämä tekoälyt eivät ole ikinä laajoja kielimalleja. Vertailukohtana, shakkiin on kehitetty vuosikausia hyvin "perinteisiä" ihmisen suunnittelemaan laskentamalliin perustuvia tekoälyjä, jotka ovat jo ihmiseen nähden ylivoimaisia. Sitten google kehitti syväoppivan neuroverkkopohjaisen shakkibotin, joka opetteli pelin puhtaasti sen säännöistä pelaten itseään vastaan, ja oli ylivoimainen aikaisempiin ihmisen suunnittelemiin laskentamalleihin perustuviin botteihin nähden. Laajoihin kielimalleihin perustuva shakkibotti osaa seurata tunnetuimpia shakkiavauksia muutaman siirron verran, ja alkaa sen jälkeen tyypillisesti tehdä laittomia siirtoja.
Syväoppiviin neuroverkkoihin perustuva sijoitusstrategia voisi olla mielenkiintoinen, koska se on metodi jolla on mahdollisuus olla ihmiseen verrattuna aivan ylivoimainen lähes missä tahansa tehtävässä, mutta ongelmana on, että se tarvitsee siihen valtavasti koulutusdataa, eli tilaisuuksia tehdä päätöksiä ja nähdä johtavatko ne hyvään vai huonoon lopputulokseen. Pörssisijoittamisessa tällaista riittävän laajaa datasettiä ei oikein ole saatavilla, ja relevantin datan rajaaminen on haasteellista.
Laajoilla kielimalleilla voisi olla sijansa tekoälyn ohjaamassa sijoittamisessa (ja varmasti jo onkin), koska ne ovat hyviä ymmärtämään luonnollista kieltä, eli niillä voitaisiin tehdä uutis- ja sentimenttianalyysiä joka toimisi lähdedatana jollekin varsinaiselle mallille, mutta varsinaiseksi sijoituspäätöksentekijäksi voisi yhtä hyvin ottaa muurahaispesän.
Tässähän ilmeisesti ihminen vielä painaa nappia lopuksi, eli tuskin tästä mitään täyttä katastrofia tulee, mutta veikkaisin että asiakasta laskutetaan täysin tyhjästä.
AI varmaan osaa kaivaa firmojen talousluvut esiin ja antaa niistä raportin. Ja inputin mukaan suodattaa niistä ulos halutuilla kriteereillä halutun määrän vaihtoehtoja. Tieto on kuitenkin yleensä vanhaa, paitsi tietty jos on oma AI jota koulutetaan reaalaikadatalla. Mielenkiintoinen skenaario ainakin itselle olisi kouluttaa toteutuneesta datasta ja maailmantapahtumista jne raavittu ennustus tietystä aikapointista ja kouluttaa sillä kun tulokset on jo tiedossa. Vaikka että NOK oli se ja se 10.04.2019 ja vuoden päästä sen ja sen verran. Tuota kun murskaa numeroita ja antaa AI etsiä riippuvuuksia jne. Öljy laski silloin ja silloin koska tuota ja tätä jne.
Googlen deep research on mielenkiintoinen työkalu. Suosittelen kokeilemaan. 20€/kk on täysin olematon hinta sen potentiaaliin nähden. Datan analysoimiseen tuntuu olevan todella tehokas. Tuskin se ennustaa osaa, kukaan ei osaa, mutta pistin sen analysoimaan Helsingin pörssin osakkeiden tunnuslukuja, ja niiden perusteella hyvät sijoitukset v.2025. Ihan vakuuttavaa työtä, tähän se teki n.5 minuuttia duunia. Alle kuukauden ollut olemassa, että eiköhän tämäkin tästä kehity. Tällä voi tehdä raportteja joita konsultit vääntäisi viikkotolkulla.
Helsingin pörssi ja potentiaaliset voittajat vuonna 2025: Tunnuslukuanalyysi
Osakemarkkinoiden analysointi ja tulevaisuuden ennustaminen pelkkien tunnuslukujen perusteella on haastavaa, sillä ne tarjoavat vain osittaisen kuvan yrityksen todellisesta tilanteesta. On tärkeää huomioida, että menneisyys ei ole tae tulevasta, ja markkinoihin vaikuttavat monet muutkin tekijät, kuten globaali taloustilanne, geopoliittiset riskit ja yrityskohtaiset uutiset.
Tässä raportissa tarkastellaan Helsingin pörssin osakkeita ja niiden potentiaalia arvonnousuun vuonna 2025 pelkkien tunnuslukujen valossa. Analyysi perustuu useisiin lähteisiin, kuten Inderesin ja Alma Insightsin analyyseihin, sekä Helsingin pörssin omiin tietoihin.
Tunnusluvut ja niiden merkitys
Osakkeiden analysoinnissa käytetään useita erilaisia tunnuslukuja, joista tärkeimpiä ovat:
P/E-luku: Osakkeen hinnan suhde osakekohtaiseen tulokseen. Matala P/E-luku voi viitata aliarvostettuun osakkeeseen.
Osinkotuotto: Osingon suhde osakkeen hintaan. Korkea osinkotuotto voi olla houkutteleva sijoittajille.
P/B-luku: Osakkeen hinnan suhde osakekohtaiseen omaan pääomaan. Matala P/B-luku voi viitata aliarvostettuun osakkeeseen.
ROE: Oman pääoman tuottoaste. Korkea ROE voi viitata kannattavaan yritykseen.
Velkaantumisaste: Velkojen suhde omaan pääomaan. Korkea velkaantumisaste voi olla riski sijoittajille.
Liikevaihdon kasvu: Liikevaihdon muutos edellisvuoteen verrattuna. Vahva liikevaihdon kasvu voi viitata kasvavaan yritykseen.
Mahdolliset voittajat vuonna 2025
Pelkkiä tunnuslukuja tarkastellen seuraavilla Helsingin pörssin osakkeilla voi olla hyvää potentiaalia arvonnousuun vuonna 2025:
Yhtiöt, joilla on matala P/E-luku ja korkea osinkotuotto: Nämä yhtiöt voivat olla aliarvostettuja ja tarjota hyvää tuottoa sijoittajille. Esimerkkejä tällaisista yhtiöistä ovat CapMan Oyj (HE:CAPMAN) ja Citycon Oyj (HE:CTY1S).
Yhtiöt, joilla on vahva liikevaihdon kasvu ja korkea ROE: Nämä yhtiöt voivat olla kasvuvaiheessa ja tarjota hyvää potentiaalia arvonnousuun. Esimerkkejä tällaisista yhtiöistä ovat Harvia Oyj (HE:HARVIA) ja Remedy Entertainment Oyj (HE:REMEDY).
Yhtiöt, joilla on matala velkaantumisaste ja vahva markkina-asema: Nämä yhtiöt voivat olla vakaita ja luotettavia sijoituskohteita. Esimerkkejä tällaisista yhtiöistä ovat Kone Oyj (HE:KNEBV) ja Orion Oyj (HE:ORNBV).
Riskitekijät
On tärkeää muistaa, että sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Tunnusluvut eivät kerro kaikkea yrityksen tilanteesta, ja on tärkeää ottaa huomioon myös muita tekijöitä, kuten yrityksen johto, kilpailutilanne ja tulevaisuuden näkymät.
Yhteenveto
Tunnuslukujen avulla voidaan tunnistaa potentiaalisia sijoituskohteita, mutta ne eivät yksin riitä sijoituspäätösten tekemiseen. On tärkeää tehdä oma taustatyö ja harkita sijoituskohteita huolellisesti. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä, ja on tärkeää sijoittaa vain sen verran kuin on varaa menettää.
Analyysi ei ainakaan minua varsinaisesti vakuuta. Räikeimmin silmään osui:
>Yhtiöt, joilla on matala P/E-luku ja korkea osinkotuotto: Citycon
En muutenkaan kyllä kokenut noita ehdotelmia kovin luottamusta herättävinä. Voi koni toki olla kelpo sijoitus mutta analyysi on Konin osalta kyllä selkeästi virheellinen.
Analyysi ei ainakaan minua varsinaisesti vakuuta. Räikeimmin silmään osui:
>Yhtiöt, joilla on matala P/E-luku ja korkea osinkotuotto: Citycon
En muutenkaan kyllä kokenut noita ehdotelmia kovin luottamusta herättävinä. Voi koni toki olla kelpo sijoitus mutta analyysi on Konin osalta kyllä selkeästi virheellinen.
Vakuuttaako hiuspussipäiden?
Ihme ettei ole täydellinen alle kuukausi julkaisun jälkeen :(
Yhtiöt, joilla on vahva liikevaihdon kasvu ja korkea ROE: Nämä yhtiöt voivat olla kasvuvaiheessa ja tarjota hyvää potentiaalia arvonnousuun. Esimerkkejä tällaisista yhtiöistä ovat Harvia Oyj (HE:HARVIA) ja Remedy Entertainment Oyj (HE:REMEDY).
Tuossa jo aiemmin ihmeteltiin Cityconia, mutta itse ihmettelisin myös miten Remedy pääsee listalle? Remedyn tulos on ollut tappiolla 2022, 2023 ja jää tappiolle myös 2024. Tappiollisella tuloksella ROE on negatiivinen. Esim Inderesin ennusteilla Remedyn ROE on negatiivinen tänäkin vuonna.
Toki jos toisen kriteerin osuminen riittää tai ruvetaan uskomaan ennusteita kaukaa tulevaisuudesta.
