Nimimerkki Bingo. Ennen kun aloitat oikeustaistelun Nordnettiä vastaan, niin suosittelen, että tutustut avaintietoesitteeseen.
Heh heh, ei minun tarvitse ryhtyä oikeustaisteluun, kun en ole mitään menettänytkään. Heivasin omani ajoissa voitolla kaksi vuotta sitten.
Sen sijaan voin käydä Nordnetin sivulla tänään ja nähdä kuinka Nordnet Smart 15 rahastossa pitäisi sivujen kuvan mukaan olla noin 75% osakkeita ja korkoja ehkä 5%:
Ja katsoa tarkkaan mitä heidän hoitamansa Nordnet Smart 15 rahasto sisältää. Ja edelleen vuosikertomukseen sivun pdf-dokumenteista, listaan sijoituksista (velkakirjoja) sekä David Lynchin allekirjoittamaan auditointi-/tarkastuskertomukseen sekä lukea sen läpi.
Rahastossa ei ole osakesijoituksia. Nordnetin kuva antaa väärän käsityksen tavalliselle kuluttajasijoittajalle.
Salkku on synteettinen ja haluttu riskitaso on toteutettu OTC swapeilla.
Esimerkki:
Jos Nimimerkki Bingo antaa minulle 100 rahaa ja haluaa sijoittaa SP500 indeksiin, niin teen JPMn kanssa Swap-sopimuksen 100 nimellisarvolla. Ainoastaan allaolevan arvonmuutokset maksetaan esim. kuukausittain. Näin ollen sijoitan osan lyhytaikaisiin riskittömiin velkakirjoihin -joten minulla on likviditeettiä maksaa mahdolliset korko ja allaolevan muutoksesta aiheutuvat maksut - ja osan pitkäaikaisiin riskittömiin velkakirjoihin, koska niistä saa parempaa tuottoa.
Bingo53 kirjoitti:
Sen sijaan voin käydä Nordnetin sivulla tänään ja nähdä kuinka Nordnet Smart 15 rahastossa pitäisi sivujen kuvan mukaan olla noin 75% osakkeita ja korkoja ehkä 5%
En tiedä, että mistä tämä väittämä on peräisin, mutta lainaus
” Sen sijaan, että sijoitussumma jaetaan omaisuusluokkien kesken, Nordnet Smart -salkkujen allokaatio perustuu siihen, kuinka paljon riskiä kukin omaisuusluokka tuo salkkuun. Esimerkiksi Nordnet Smart 10 -salkussa 50 % riskistä tulee osakkeista ja 50 % muista muista omaisuusluokista. Riskijakauma pysyy samana yli ajan, vaikka euromääräinen sijoitusjakauma muuttuu markkinakehityksen mukaan.
Luvut 5, 10 ja 15 Nordnet Smart -rahastoissa viittaavat tavoiteltuun vuosittaiseen riskin määrään (vuotuinen prosentuaalinen volatiliteetti). Omaisuusluokkien jakauma salkuissa muuttuu jatkuvasti niin, että tavoiteriskitaso on koko ajan sama.
Erikoisin kohta Smart-rahastojen markkinoinnissa on mainosvideon loppupuolella. Siinä todetaan, että Smart-rahastot ”tarjoavat perinteisiä rahastoja tai indeksisijoittamista parempia tuottoja pitkällä aikavälillä.”
Tässä kohtaa piti hieraista silmiä, mutta todella: videon tekstit ja kertojaääni eivät viittaa esimerkiksi ”parempiin tuotto-odotuksiin”, vaan lupaavat ”parempaa tuottoa pitkällä aikavälillä”.
Ihan kova lupaus kun rahaston kustannukset on 0,96%. Onneksi pitkällä aikavälillä olemme kaikki kuolleet.
Päivitys, miten SMART 15 on menestynyt Nordnetin perinteistä indeksirahastoa vastaan vuoden aikana.
Tinggeli kirjoitti:
2.6.2021
Pävitys rahastojen seurantaan. Nordnet Smart 15 on vihdoin päässyt plussalle! Tämän aamun lukema:
Nordnet Smart 15: +0,24%
Nordnet Indeksirahasto Suomi (ex. superrahasto): +49,78%
Smart painui reilusti pakkaselle helmikuussa 2020 oltuaan sitä ennen parisenkymmentä prosenttia heikompi tuotoltaan kuin Indeksirahasto yli vuoden sijoituksen jälkeen. Smart 15 pääsi vasta nyt takaisin plussalle. Indeksirahasto käväisi nipa-nappa pakkasella 2020 dipissä ja palasi plussalle jo toukokuun 2020 lopssa.
Smart 15 rahasto on valahtanut miinukselle ja Nordnet Indeksirahasto on reilusti plussalla.
Tämän päivän lukema salkussa:
Nordnet Smart 15 Acc: -9,00%
Nordnet Indeksirahasto Suomi ESG: +43,728%
Kumpaakin rahastoa ostin seuranataposition (100 €) tammikuun alussa 2019. Eli 3,5 vuoden jälkeen Smart 15 on tuottanut paljon paljon huonommin kuin Indeksirahasto. Smart on siis tappiolla 6 euroa, indeksirahasto voitolla 65 euroa. Koska tämä on vain tälläinen mielenkiintoinhen seurantaprojekti, niin nuo jäävät tähän salkkuun "vuosiksi".
Tilanne noin vuoden omistuksen jälkeen helmikuussa 2020, juuri ennen koronaa oli siis tälläinen:
Pilkunviilaajan on pakko kuitenkin kysyä. Miten tappio voi olla 6€ jos sijoittaa 100€ ja runrate on -9.0%? Ja sama "klappi" toisissakin luvuissa?
Jaa-a, hyvä kysymys. Selkeästi tekstejä luetaan ja lukuja tarkastellaan ajatuksella
Nappasin nuo luvut suoraan tämän salkun yleisnäkymästä enempää muistelematta.
Tästähän syy selvisikin. Näköjään muistin väärin 2019 panostuksen. En laittanutkaan lopulta alkuperäisen suunnitelman mukaan kumpaakin samaa positiota, vaan kun en Smart 15:sta hehkutukseen uskonut, niin laitoinkin siihen lopulta paljon vähemmän. 148 € Suomi indeksiin ja vain 67 € SMART 15:sta. Siksi -6 egee on -9%.
Uudessa Nordnetin näkymässä saa näköjään myös rahaston omistajien lukumäärän selville. Vain 8233 on uskonut markkinointi-hehkutukseen (minä en uskonut).
