Olen ollut "markkinalla" 80- luvusta saakka enkä voi ymmärtää moista lyhytnäköisyyttä.
Suurin osa blogista on toistaiseksi ollut aloittelijan pöhinää. Sijoituskohteiden etsimistä, salkun allokointia, välittäjän valitsemista ym.
Oli kyllä virhe myydä välissä, mutta päätavoitteeni sillä hetkellä oli saada vipu käyttöön. Sijoitusasteeni on yli 90% joten käteinen tahtoo loppua ja sitten ei voi enää ostaa tai tehdä talletuksia. Ihminen tekee huonoja päätöksiä kun ei ole rahaa.
Kun aloitin niin laitoin kolmanneksen salkusta määräaikaiselle talletustilille. Se vapautuu tammikuun lopussa. Todennäköisesti rahat menevät Flutterin USA-listautumiseen, joka näillä näkymin on 29.1.
Betssonia pidin varmana sijoituskohteena, mutta otin tarkempaan tarkkailuun markkinoiden kehityksen.
Olen myös hieman ihmetellyt ylipäätään tätä markkinatilannetta. Tietyt rahastot ovat tulleet +20-30% parissa kuukaudessa, kuinka kestävällä pohjalla sellainen on? Tulee sellainen tunne että pitää hypätä mukaan kelkkaan tavoittelemaan pikavoittoja. Pistän kuitenkin jäitä hattuun ja pysyn alkuperäisessä strategiassani. Nordean käyttöliittymällä ei kyllä voinut tehdä kestävää sijoitustoimintaa. Nordnet on niin paljon selkeämpi. Aloitin siis Nordealla koska se oli helpoin tapa päästä alkuun, samasta käyttöliittymästä verkkopankin kanssa.
Tietyt rahastot ovat tulleet +20-30% parissa kuukaudessa, kuinka kestävällä pohjalla sellainen on? Tulee sellainen tunne että pitää hypätä mukaan kelkkaan tavoittelemaan pikavoittoja. Pistän kuitenkin jäitä hattuun ja pysyn alkuperäisessä strategiassani.
Tätä en ole ikinä ymmärtänyt. Jos joku nousee 20-30% lyhyessä ajassa, eikö se ole pikemmin myynti- kuin ostosignaali. Ainakin mun logiikallani näin.
Hatulliselle jäätä sen sijaan yläpeukku. Pidemmässä juoksussan(ja joskus pikamatkallakin) säästää varmasti rahaa.
Tietyt rahastot ovat tulleet +20-30% parissa kuukaudessa, kuinka kestävällä pohjalla sellainen on? Tulee sellainen tunne että pitää hypätä mukaan kelkkaan tavoittelemaan pikavoittoja. Pistän kuitenkin jäitä hattuun ja pysyn alkuperäisessä strategiassani.
Tätä en ole ikinä ymmärtänyt. Jos joku nousee 20-30% lyhyessä ajassa, eikö se ole pikemmin myynti- kuin ostosignaali. Ainakin mun logiikallani näin.
Hatulliselle jäätä sen sijaan yläpeukku. Pidemmässä juoksussan(ja joskus pikamatkallakin) säästää varmasti rahaa.
Tuo on kyllä totta. Jos osakkeeseen on jo hinnoiteltu se +30% nousuvara tuloksiin, niin mitään takuuta lisäkasvusta ei ole. Pari esimerkkiä on Ruotsalainen kiinteistörahasto +40% 2kk: https://www.nordnet.fi/markkinakatsaus/rahastolistat/17585619-odin-kiinteisto-c Private equity pomppasi kanssa +25%. Koronlaskut ovat kuulemma hyvä business-mallille joten se on nyt hinnoiteltu etukäteen. Onko PE sitten kasvava ala pitkällä tähtäimellä, se on eri asia.
Paras tilanne metaforisesti olisi lähteä aamulla aikaisin kalaan ja ennakoida tulevia kasvualoja. Helsingissä ollaan vasta toipumassa tästä 2v downswingistä, joten ostotilanteita on vielä varmasti.
10% vuosituottokin olisi jo erinomainen. Siihen vielä pari onnistunutta veikkausta tietopohjalta. Markkinoilla tuntuu vain olevan valtavia summia rahaa ja sijoittajat hermoilevat ja spekuloivat kaikista pienistä signaaleista. Ikään kuin koitettaisiin jo nyt ennakoida ne koronlaskut vuoden päähän. Ehkä ei pitäisi seurata tuota jenkkilän menoa, tuli vain informaatioähky kun tutustuin tarjontaan.
Vuosi alkaa olla kirjanpidollisesti paketissa joten tarkastelen hieman tuloksia. Aloitin tasan 2kk sitten ostamalla 10k Nordeaa ja 5k Aktiaa. Logiikkana ei ollut muuta kuin että pankeilla menee hyvin ja niistä saa osinkoa. Se siitä hajauttamisesta. Sen jälkeen aloitin ostamaan 1k positioita muihin.
Parhaimmat menestyjät:
Wise PLC +22.3%. Ikuinen holdi leimaveron ja muiden kustannusten takia. Nyt pitäisi löytyä rohkeutta ostaa toinen erä. Wisen vuoden tulos tuli käytännössä talletustileillä olevista koroista joten siksi olen epäröinyt. Wise näyttää kuitenkin erinomaiselta kauppakohteelta jollekin finanssijätille. Se on bonusta muuten luontaisesti kasvavalle liiketoiminnalle.
Evolution +21%. Evon osakkeessa oli jonkinlaista hermoilua ja aliarvostusta tuolloin. Ostin myös sopivaan aikaan kruunun kurssin kannalta. Jos on merkkejä Ruotsin talouden vahvistumisesta niin mielelläni tankkaan lisää kurssinkin kannalta. Veroja yritys tulee maksamaan lisää mutta konsensus on että ylös on vielä matkaa. Seurantalistalla Las Vegas Sandsin oma livekasino-toiminta.
Valmet myyty +19.7%. Erittäin hyvä tuotto, mutta en osaisi sanallakaan kertoa mitä tämä yritys käytännössä tekee. Siksi en ole niin innoissani takaisin ostamisesta. Ostin puhtaasti kauppalehden artikkelin perusteella.
Flutter +14%. Dippasi -10%. Sitten panikoin kun sitä ei ollut tarjolla Nordeassa. Äkkiä tili Mandatumiin ja osto sisään. Kuten jo kirjoitin, Pokerstars miinusta, Fanduel tulee ohjaamaan yhtiön tulosta. Myös Brittien saarilla menee hyvin vanhassa defensiivisessä markkinassa.
Kesko myyty +12.55%. Suezin ja Panaman kanaalien tilanne on seurantalistalla vuonna 2024. Saa nähdä miten se vaikuttaa kulutustavara-tuotteisiin, vai pitäisikö keskittyä digitaalisen liiketoiminnan yrityksiin ensi vuosi.
Neste +11.45%. Vieläkin salkussa ja tarkoitus tankata lisää. Seuraan matkailua ja siihen liittyvää, joten mielenkiinto pysyy yllä sitä kautta. Tarkoituksena myös katsoa jos sijoittaisi johonkin Nesteen kilpailijaan myös.
Fortum vielä hyvä esimerkki tästä tilanteesta jossa voi saada hyvää halvalla pitkäksi aikaa.
Tein myös 15k määräaikaistalletuksen 3.4% korolla joka on tuottanut 85€ tässä ajassa. Se on naurettavan vähän. Sijoitusmessulla käydessä puhuvien päiden konsensus oli vielä että tulevaisuus on täysin arvaamaton. Jos osakkeeni olisivat nyt +0%, niin kyllähän pienikin voitto miellyttäisi. Talletustilin plussana on kanssa että ei mene muita kustannuksia. Jos menisi vaikka 1.6% ostoon ja myyntiin, niin tuotto olisi siihen verrattuna 3.4% -> 5%.
Tappiolla salkussa ovat vain Ålandsbankenit ja pari pientä jenkkiostoa. Dlocal on puhdas lottolappu. Grab on yhtiö johon uskon todella joten tankkaan sitä vielä lisää.
Sain excelin kuntoon ja tajusin kanssa miten tuo osakkeen uudelleen ostamisen logiikka menee. Eli myyntihinnasta verot per osake pois, ja sitten voisi ostaa takaisin +/- 0. 5% voitolla se olisi 1.5% eli päiväheilunnan verran. 10% 3%, 20% 6% jne. Kaupankäyntikulut voi vaikka laskea harrastusbudjettiin. Toivon itse että pääomat kasvaa ja ei tarvitse enää käydä kauppaa 1% kuluilla.
Sain excelin kuntoon ja tajusin kanssa miten tuo osakkeen uudelleen ostamisen logiikka menee. Eli myyntihinnasta verot per osake pois, ja sitten voisi ostaa takaisin +/- 0. 5% voitolla se olisi 1.5% eli päiväheilunnan verran. 10% 3%, 20% 6% jne. Kaupankäyntikulut voi vaikka laskea harrastusbudjettiin. Toivon itse että pääomat kasvaa ja ei tarvitse enää käydä kauppaa 1% kuluilla.
Ikuinen holdihan olisi tietysti optimi ratkaisu kun löytää hyvät yhtiöt. Tuo vipu on vaan pakko saada käyttöön, koska tuntuu että olen juoksuhiekassa kun yritän uudelleenallokoida pieniä pääomia. Joutuu aina myymään jotain että saa lisää varoja käyttöön, ja sitä kautta kumuloituu huonoja päätöksiä.
Jenkkien ryminän jälkeen voisi olla ostotilaisuus Suomessa. En yritä olla mikään nero kuka ennustaa liikkeitä. Olen kyllä äärimmäisen kiinnostunut sijoittamisen psykologiasta ja aikakausi-trendeistä. Sijoittamisessahan on sama kuin pokerissa että pelataan epätäyden informaation kautta, joten kaikki ennustettavat liikkeet kannattaa hyödyntää. Mutta siltikin istuisin mieluummin hyvään hintaan ostetun laatusalkun päällä välittämättä päiväliikkeistä.
"Ei myöskään olisi haittaa opiskella ihan mielenkiinnosta yleissivistävä tutkinto. Pitääkin tutustua tarkemmin jos löytyy ilmaisia luentoja."
Ammattitutkintoa voi täydentää vaikka avoimen yliopiston luentosarjoilla uteliaisuuden ja tiedontarpeen tyydyttämiseksi. Osaaminen ei sillä lisäänny, vaan ammattitiedon hyödyntäminen kokemuksen eli tekemisen kautta vasta tuo ammattitaidon. Osaaminen on luetun tiedon ja tekemisen kautta saadun kokemuksen tulo. Jos toinen on nolla, silloin on tulokin nolla. Näitä tyyppejä tallustaa vastaan kahmalokaupalla ja pahimmat suupaltit päätyvät Arkadianmäelle.
Sijoittamisessa voi lueskella loputtomiin, mutta taito tulee vasta avaamalla tilit ja tekemällä omilla rahoilla.
LappuLiisa wrote:
"Nordean osakesäästöpäivä 15.12 lähestyy. Tuolloin on tarkoituksena myydä osakkeita, avata Nordnettiin tili ja ottaa vipu käyttöön. Saatan ottaa hieman isomman vivun käyttöön kuin alunperin ajattelin, koska tuntuu turhalta myydä ja ostaa uudestaan tasaisen hyviä osakkeita ja maksaa verot + kaupankäyntikulut välissä.
Katselen mitkä firmat ovat pakkasella YTD ja toivon että niiden veromyynti ei ole alkanut ennen perjantaita. Sitten ostan ne firmat uudelleen Nordnettiin. Avaan myös osakesäästötilin johon laitan osingonmaksajia. Jonkin verran joutuu ilmeisesti ostamaan AOT:lle jotta saa vakuudet kuntoon. 3 arvo-osuustiliä + OST on hieman liikaa.
En ole turhan stressaantunut vivuttamisesta. Rahalle ei ole tarvetta tällä hetkellä ja pokerivoitot seisoivat vuosia käyttötilillä. Joten tuntuu OK:lta käyttää rahaa työkaluna uuden rahan luomiseen."
Tässä on kova kiire. Se hiukan arveluttaa. Vivun eli luoton sijoitustoimintaan olisit varmaan saanut Nordeastakin, jos sinne on sinulla ollut pidempi pankkisuhde? Jo olemassa olevien positioiden myynti pelkästään samojen ostorahoituksen vuoksi toisessa pankissa on tietenkin välttämätöntä, jos ei käytä siirtämistä arvo-osuustililtä toiselle.
Sekä kotimaisen arvo-osuustilin siirto osittain että ulkomaisten arvopapereiden siirto Nordnetiin onnistuu, mutta luovuttava taho voi periä siirrosta kuluja.
Kuluja voi tulla, mutta siirrettäessä ei synny luovutusvoittoa tai -tappiota, kuten myynnissä uudelleen ostamista varten.
LappuLiisa wrote:
Vulpes Capital wrote:
'Olen ollut "markkinalla" 80- luvusta saakka enkä voi ymmärtää moista lyhytnäköisyyttä.'
"Suurin osa blogista on toistaiseksi ollut aloittelijan pöhinää. Sijoituskohteiden etsimistä, salkun allokointia, välittäjän valitsemista ym. Nordean käyttöliittymällä ei kyllä voinut tehdä kestävää sijoitustoimintaa. Nordnet on niin paljon selkeämpi. Aloitin siis Nordealla koska se oli helpoin tapa päästä alkuun, samasta käyttöliittymästä verkkopankin kanssa."
Itselläni on arvo-suustilit sekä Nordeassa, että Nordnetissä; aiemmin myös Danske Bankissa. Nordea on myynnin välityskuluiltaan näitä kumpaakin edullisempi, siksi minulla on siellä suurempi salkku. Nordnet taas on raportoinniltaan parempi - raportoi salkkua eikä pelkästään yksittäisiä positioita.
Nordea on alunperin arvopaperien säilytyspalvelu, jonka atk on teipillä ja purukumilla parsittu luetteloksi, jossa on muuttuvat kurssit ja ostoerät silloisine hintoineen. Salkkupalvelua siitä ei ole tullut vaikka numeroita on pyöristetty, riveille tehty papukaijamerkkejä ja surkea graafinen esitys kurssikäyristä.
Siltikin Nordea Investorin myynti- ja ostotoiminnot ovat käypiä ja arvo-osuustilin alaosassa oleva kassavirtaennuste on mainio. Sitä ei ole Nordnetissä.
Nordnetin välityspalkkio yksittäisestä pörssinoteeratusta ostosta on kallis, 15 euroa. Tämän voi välttää käyttämällä kuukausisäästöohjelmaa kärsivällisesti salkkuperustan luomiseen, sillä kuukausiostot tapahtuvat veloituksetta ETF:lle.
Danske Bankin arvo-osuustilin käytön aloitin jo silloin kun se oli Sampo Pankki. Myynnin jälkeen siitä tuli kallis ja luovuin muutama vuosi sitten käyttämästä Danske Bankia arvo-osuustilin hoitoon.
Aloittelevaan osakesäästämiseen liittyy valinta aikooko olla osaketreidaaja Jukka Lepikön tyyliin vai sijoitussalkkua kartuttava omaisuudenhoitaja vähän Laiskan Sijoittajan tyyliin. Se joka haluaa olla molempia tarvitsee kaksi arvo-osuustiliä, joten molempien pankkien asiakassuhteen säilyttäminen on aivan asianmukaista.
Nordealta saa vakuudellista lainaa. Minimi on 15k joka tuntui silloin liian isolta summalta joten en edennyt sen suhteen. Puolet salkustani jäi Nordeaan.
Mandatum Trader on kätevä kakkosplatformi. Traderin kautta näkee analyytikoiden suositukset mikä on todella kätevä. Makrotalouden seuranta ja markkinatutkimus onnistuu kanssa hyvin. Käyttökelvottoman tästä Saxo Bankin tuotteesta tekee se että rahastoista ja ETF:stä ei näe arvopaperilistausta, vain maantieteellisen sijainnin. Eli tarkka listaus täytyy joka kerta googlettaa.
Traderissa ETF-kulut ovat 5€, Nordealla 8€. Hyvä että tuli selvitettyä tämä. Alankin katsella bondi markkinoiden ETF-tarjontaa.
Mitä tulee sijoitustyyliin niin koitan olla aktiivinen osakepoimija maltillisella riskinotolla.
Traderissa ETF-kulut ovat 5€, Nordealla 8€. Hyvä että tuli selvitettyä tämä. Alankin katsella bondi markkinoiden ETF-tarjontaa.
Kannattaa huomata, että Nordean välityspalkkio on päiväkohtainen. Tämä tulee esiin, jos myyt vaikkapa 1500 euron erän ETF:rahastoa ja ostat erikseen kolme erää toisia etf-rahastoja samana päivänä. Kahdeksan euron palkkio veloitetaan ensimmäisestä kaupasta, mutta prosenttipalkkio seuraavista.
Kustannuksista ei olekaan käyty pitkään aikaan sivuilla keskustelua, joten välillä voi päivittää hintaeroja.
Nordnet on ainoa, joka tarjoaa kuukausisäästämistä ETF:iin. Voit valita sopimukseen enintään neljä ETF:ää (minimi yhteensä 50 euron edestä) eikä ostoista mene 15 euron välityspalkkiota kutakin ETF:ää kohden vaan vain yksi 2,5 euron palvelumaksu. Säästö on 57,5 euroa kuussa, mikä tekee vuodessa pitkän pennin. Et voi valita mitä tahansa etf:iä vaan 50 etf:ää kuudelta johtavalta liikkeeseenlaskijalta.
Nordeassa, kuten muissakin arvo-osuustilin ylläpitoa tarjoavissa pankeissa ETF:n osto tapahtuu samalla tavalla kuin osakkeenkin ostaminen.
Yleensä on hyvä valmistautua etsimällä joko osakkeen tai etf:n ISIN-koodi ja syöttämälle se Nordea Investor toiminnon Etsi-funktioon. Se on kömpelö, mutta ennen pitkää osakkeen markkinapaikka löytyy. Joissakin on katsottava onko parempi ostaa Amsterdamista vai Xetrasta.
Nordeassa välityspalkkio osake- ja etf-kaupassa pienenee myös mitä enemmän kauppaa käy. Perustaso on Nordnettiä edullisempi kun välityspalkkio vaihtelee 8...3 euron välillä.
Maakohtaisia transaktiopalkkiota Nordea perii samalla tavalla kuin Nordnetkin.
Rahastoihin Nordealla on kuukausisäästöohjelma, joten rahan siirtyminen kasvavaan positioon on helposti automatisoitavissa. Rahastovalinnan joutuu kyllä tekemään huolellisesti itse.
Nordnetin hinnastosta selviää harvakseltaan osakkeita Helsingin pörssistä ostavan kuluksi 9,00 euroa per osto tai 0,06% kauppasummasta.
Minimipalkkio Ruotsi, Tanska, Norja on 10,00 eur per osto tai 0,08% kauppasummasta. Muut maat vaihtelevat jenkkien 15,00 eurosta Kanadan 20 euroon per osto tai vastaavasti 012% tai 0,15% kauppasummasta.
Lisäksi voi mennä maakohtaisia transaktioveroja: Esimerkiksi kaupoista tietyillä italialaisilla (0,1 %), espanjalaisilla (0,2 %), ranskalaisilla (0,3 %) ja englantilaisilla (0,5 %) osakkeilla peritään edellä suluissa mainittu transaktiovero.
Hinnastoa kannattaa katsoa tietokonesivusto-moodissa, jos menee puhelimella.
Oma kokemukseni oli Nordnetin käyttöä aloittaessa tehdä liikaa kauppaa pienillä erillä, jolloin kasvu kääntyi laskuksi välityskulujen vuoksi. Nordnetin houkutin laskea kuluja kauppamäärien kasvaessa on suomalaiselle sijoittajalle liian karkea eikä siitä saa volyymillä kannattavaa.
Pihisin ja puhisin, kunnes keksin kuusi vuotta sitten laittaa kuukausisäästön kuudelle rahastolle - ei edes kuukausipalvelumaksua eli ilmaiset ostot - ja odottaa kunnes rahaston rahamäärässä on sopiva erä lunastettavaksi niin, että sillä voi ostaa riittävän suuruisen erän ko. pörssinoteerattua rahastoa tai vaikkapa REIT-osaketta. Näin edullisella lisäystavalla saattoi kiertää ruotsalaisten rohmuaminen, vaikka rahastojen hoitokulut ovatkin prosentteina korkeammat. Sijoitan kuitenkin rahaa enkä prosentteja.
Mandatum Trader on ihan käyttökelpoinen. Nätti käyttöliittymä, mutta jotkin toiminnallisuudet ja niiden puute tekevät siitä B-luokan välittäjän. Pidän enempi Nordnetin tyylistä jossa voit avata vaikka 10 välilehteä eri osakkeista. Nordea & Mandatum tuntuvat enemmän siltä kuin olisit kiinni terminaalipäätteessä. Sopii varmasti senioreille, elinikäiselle videopelurille ja multitablaajalle taas ei.
Ja nuo ETF-kulut menevät statuksen mukaan, tuo 5€ on parhaimmalle statukselle, tai tilin avaajalle. En keksinyt mitään ETF-ostettavaa, tykkään kai liikaa osakepoiminnasta.
Osakesäästäjien jäsenyys olisi kätevä alennuksia varten. Niillä vaan ei taida olla toimintaa Keski-Suomessa. Pidän kuitenkin ihan mielelläni kasan ulkomaisia osakkeita Mandatum traderissa ilman kuukausimaksua. Statukseni tippuu heikoimpaan eli en osta enää lisää. Nordeasta taidan luopua, ehkä teen jotain nappikauppaa osakesäästöpäivinä, vaikka ulkomaisia pankkeja kyytiin. Sen suhteen ei kannata ajoittaa että ostat ja myyt x päivänä kun se on halpaa.
Nordnet sitten hylkäsi luottohakemuksen. Opiskelijan tuet ovat liian pientä kuukausituloa. En tajua miksi pitää painottaa kuukausituloja varallisuuden yli. Talouden voi kusta hyvilläkin kuukausituloilla jos ei ole säästöjä. Taas omassa tapauksessani voisin maksaa lainan saman tien pois halutessani. Samasta syystä on mahdotonta hakea luottokorttiakaan.
Laitoin hakemuksen bumerangina takaisin, sekä pari viestiä asiakaspalvelulle ja täsmensin tilannetta. Toivottavasti menee läpi. Toivon myös että 1.1 on Ruotsin taloussektorin työpäivä. Minulla on vielä paljon ostettavaa.
Aloitin kanssa prosessin salkun siirtämiseksi Nordeasta. Sillä pitäisi olla positiivinen vaikutus kun hyvin hajautettu salkku siirtyy kokonaisuudessaan. Noilla ruotsalaisilla uhkapelifirmoilla on ihan hyvät lainoitusasteet. Suomalaiset varainhoitofirmat saavat taas sellaista 50% luokkaa, vaikka ne ovatkin erinomaisia pörssiyhtiöitä.
Tuo prosessi on ilmainen. Tässä sekoilussa on ainakin se positiivinen puoli että pääsin Nurmisen junaan. Osake on toistaiseksi tuottanut +22%, paljon enempi mitä maksan veroa voitoista. Lycka till!
Kehno viikko joka huipentui kuninkaalliseen möhlimiseen QT:n osakkeen kanssa.
Katselin livenä Q3 kun QT:n osake dippasi 10% ja se ostettiin saman tien takaisin. Joten tiesin että vastaava oli tulossa nyt negarin jälkeen. Jäin sitten empimään että tippuuko osake 58 vai 59, oli myös aikaa ostaa 60:lla. Hitaus vei sitten voiton. Siinä jäi reilun sadan euron ilmainen lounas saamatta. Oletin että osake jäisi johonkin -3% päivälle. Minusta ei tullut QT:n omistajaa eikä tulekaan. Tunnistin olevani tiltissä ja lähdin salille.
Viikko oli kehno sijoitusten kannalta. Valmet -8%, Flutter -5%, Wise -6%, sekä Nurminen -6%. Voi olla normivaihtelua joten en valita. Valmet yllätti koska siitä oli paljon positiivista uutisvirtaa aiemmin.
Ei ollut suurta onnistumisen tunnetta tältä viikolta. Inderes korotti odotuksia ja ne osakkeet nousivat. Puttonen mainitsi Eagle Filtersin ja se nousi +20%. Kokeilin onneani nappikaupassa Bittiumin uutisen jälkeen mutta osake ei noussut tarpeeksi ja jään holdaamaan toistaiseksi. Pointtina siis että kyllä se pehmeillä arvoilla sijoittaminenkin onnistuu. Inderesin kaverit palaavat nyt lomilta ja alkavat päivittää suosituksia.
Viikko meni F5:sta rämpyttäessä. Salkku lähti siirtymään nopeasti Nordeasta mutta ei ole vieläkään saapunut uuteen kotiin. Ulkomaisille osakkeille olisi pitänyt maksaa 68€ siirtomaksu per osake, joten ne jäivät sinne. Se on hyvä juttu koska Nordea julkaisi osakesäästöpäivät tälle vuodelle. Ne olivat erittäin hyviä ja tuovat kilpailua välittäjille. Lainapäätöstäkään en ole vielä saanut, tuossa olisi ollut pari erinomaista ostopäivää.
Kävin lisäksi Nordnetin ja Flutterin vuosi- ja kvartaalikertomuksia läpi. Olen ainoa kuka suosittelee näitä yhtiöitä joten minun on itse tehtävä DD:ni. Olen eniten tutustunut näihin kahteen yhtiöön sekä Mandatumiin ja Wiseen. Alan pikkuhiljaa hahmottaa kassavirta- ja taselaskelmat. Hienointa sijoittamisessa olisi jos ne omat linnut lähtevät lentämään ja uskaltaa ottaa isomman riskin omien analyysiensa perusteella. Otan tavoitteeksi lukea muutamia tuloslaskelmia vuoden mittaan. Vasta kun on tutustunut yhtiöön niin huolella, tietää todella missä mennään.
Ja olihan tuo Perjantain päätös erinomainen. Tukholmassa tultiin kovaa ylös ja nyt on rytisty viikko alas. Siellä on oston paikkoja (jos tietää mitä etsii).
Eivät myönnä edes pientä lainaa jonka pystyisin maksamaan saman tien pois tilisiirrolla. Tärkeintä ovat ne pari lukua paperilla (eli pienet tulot). Hienoa dinosaurus-ajattelua. Huhujen mukaan päätös menee Ruotsin finanssivalvonnan kautta.
Harmittaa koska uskon että nyt ollaan vielä palautumassa parin vuoden karhumarkkinasta ja joitakin osakkeita saisi halvalla verraten niiden pitkän aikavälin potentiaaliin. Hyvä niitä on ostella sitten kun kaikki on taas kallista. En voi edes valittaa päätöksestä, ellen sitten jollekin isolle pomolle laittaisi sähköpostia.
Parin viikon kuluttua saan lisää rahaa määräaikaistililtä, mutta muuten osakepoiminnan voi nyt laittaa stoppiin.
Nordeassa olivat alustavasti kiinnostuneita ja palvelualttiita joten laitoin vielä uuden kyselyn. Siinä olisi sitten isompi korko mutta sen voi vähentää pääomatuloista. Jos maalaisjärki olisi sallittua niin olisin mielelläni hoitanut kaiken yhden kioskin kautta.
Tällä hetkellä ei edes ole palavaa kiinnostusta osakepoimintaan. Tavoitteenani olisi kyllä syventää osaamistani ja lähteä seulomaan osakkeita lukujen ja taseen kautta, eli etsiä vähän pintaa syvemmältä. Niihin hyviin löytöihin voisi sitten laittaa enemmän merkkejä kiinni keskitetysti.
On tuo kyllä selvä muutos politiikkaan kun aiemmin Nordnet antoi raportoidusti lainaa monelle opiskelijalle (ts. ei lainkaan tuloja).
En ymmärrä kanssa. Ensimmäisen kerran kun hain lainaa (15000€) niin varallisuus oli muissa pankeissa, mutta pyysivät todisteita niistä. Sitten siirsin salkkuni, jonka lainoitusarvo on nyt melkein 10k. Se hylättiin taas. Nyt hain 5000€ lainaa, eli koko arvo-osuustilin voisi laittaa saman tien lihoiksi. Poliiittinen päätös tämä on.
Vaikuttaa kuitenkin olevan jokin konsensus että varallisuuden pitää olla samassa pankissa, tai tässä tapauksessa sillä AOT mille sitä haetaan. Nordealla sanoivat tätä sekä yhdessä asiakaspalvelun viestissä. Osakesäästötiliä ei voi käyttää vakuutena, mutta kyllä sekin viime kädessä likvidoituisi.
Hiljaisempi aikakausi sijoitusten ja kirjoittamisen suhteen.
Tammirallia ei tullutkaan vaikka se näytti Joulukuun lopussa varmalta.
Hieman liikaa tulee katsottua YTD ja sijoitusten arvoa, mutta toki Nordnet tyrkyttää ne mobiili-appissa heti näytölle.
Olin päivän myöhässä Flutterin suhteen. Sain määräaikaistalletuksen rahat käyttöön yhden pörssipäivän myöhässä. En olisi uskonut +16% nousua, haaveissa oli tankata parilla tonnilla lisää ~13000. Nyt hinta on 16500 eli +27%. Rästilistalla olisi tehdä numeroveivausta ja tutkia pitkän aikavälin tulospotentiaalia. Joku muistikuva on että USA:n markkinoille ennustettaisiin 5-10% liikevoittoa alkuun, joten miltä se sitten näyttäisi viivan alla...
Uutena salkkuun Nordnet. Se on vieläkin suolaisasti hinnoiteltu. Spekulatiivista arvoa tuo se että Joulukuussa Powellin korkopuheiden jälkeen osake nousi +8% yhdessä päivässä. Toki tämän vuoden alku on ollut paska pohjoismaissa, mikä ei vaikuta lupaavalta että kaupankäyntimaksujen tuotot nousisivat. Tämä on yksi niitä firmoja joille korkeat korot satavat laariin, koska asiakkaiden talletukset ovat katettu korkosijoituksilla jotka tuottavat nyt hyvin, mutta myös lainan anto on toki nousussa. En ole lukenut vuosiraporttia vielä kunnolla. Yhtiö saa toki valita mitkä luvut he esittävät, mutta yleisesti ottaen ne näyttivät hyvältä ja lupaavilta.
Suunnitelmana nyt on käydä osinkokevät läpi ja uudelleenallokoida sen jälkeen. Pankit ovat ylipainossa eli huominen viikko voi olla erittäin hyvä. Tällä hetkellä sellainen tunne että minun pitäisi keskittyä niihin alhaalla roikkuviin hedelmiin eli osakkeisiin joilla on selkeää aliarvostusta. Betsson P/E 8, OmaSP P/E 6 jne. Osakearvailujen sijaan voisin vain ostaa indeksirahastoa 0% kuluilla.
Onnistumisena sain ostettua Ålandsbankenia alkuhuutarista hyvään hintaan osarin jälkeen. Myin ne jo kerran ja vaihdoin Nordeaan. Q4 ylitti (insert analyytikot tänne) odotukset.
Epäonnistumisena ostin UPM -5% kohdalla ja toinen erä -9% kohdalla. Hallituksen puheenjohtaja Ernrooth ainakin innostui tankkaamaan osakedipin seurauksena. Tästä tulee todennäköisesti pitkä hold. En tunne yhtiötä tarkemmin mutta mielenkiinto heräsi kuunneltuani pari Nallen haastattelua joissa hän kehui UPM:ää ja aloin etsiä ostopaikkaa.
Pankit ovat ylipainossa eli huominen viikko voi olla erittäin hyvä.
Erästä Suomalaista naisartistia lainatakseni: Ei se mennyt niin!
Ylipainon takia salkut -2%, joka tekee tästä huonoimman sijoituspäiväni. Jenkkipankitkin ovat laskussa tänään by the way, joten katsotaan miltä huominen näyttää.
Aktia voi yllättää jos heillä ei ole kertaluonteisia eriä ja käyvän arvon korjauksia. Aktia laski muiden pankkien vanavedessä, mutta toivottavasti osari on pidetty salassa.
Betssonikin laski -3% päivän huipusta, botitko sitä osaketta treidaavat? :D Uhkapelien pitäisi olla yksi niitä aloja joihin koroilla, korkopuheilla ja päiväliikkeillä ei ole vaikutusta. Odotan hyvää tulosta ja arvostus on niin matalalla että ostohousut jalkaan vaan!
Ehkä tämä päivä oli ylireaktio, huomenna ollaan viisaampia taas. Kirjoittelen myöhemmin lisää.
Viime viikolla koeteltiin hesuli-sijoittajan hermoja ja verenpainetta. Itselleni sattui 3x ennätyshuonoja päiviä. Ensi viikolla ollaan taas viisaampia olivatko nämä vain ylireagointia sijoittajilta. Omalla salkulla ei niin ole väliä, mutta sillä on että Helsingin pörssi pysyy houkuttelevana sijoituskohteena ulkomaisille sijoittajillekin. Aktia voitti tulosennuste-bingon, mutta laski -8% muiden pankkien mukana.
Inderesin tavoitehinnat eivät juuri laskeneet. Valitettavasti tavoitteena tälle vuodelle on nyt päästä breakeven osinkojen jälkeen. Toivotaan että Helsinkiin saadaan jokin piristeruiske. Se on viimeistään korkojen alennus.
Ensi viikolla Mandatumin ja Betssonin tulokset. Siihen loppuu vuosiraportit vähäksi aikaa. Kehno vuosi on osittain oma vika kun jäi hajautukset tekemättä. Pitäisi sijoittaa enempi kasvaviin teknologioihin. Tähän liittyen, onko kukaan tutustunut kvanttitietokoneisiin? Honeywell, IBM, Google jne.
60 minutes haastattelussa sanottiin tyyliin "Se kellä on paras kvanttitietokone, hallitsee maailmaa". Tekoäly on nyt se kuumin boomi mutta onko kvanttitietokone seuraava? Tässä linkki 60 Minutes osioon: https://www.youtube.com/watch?v=K4ssT6Dzmnw
Tulikohan tässä taas opittua yksi sijoitusvirhe. Eli älä betsaa sijoittajanäkemystä vastaan. Betssonilta ennätyslukemat ja kurssi -13%. Tankkasin @ 121, 116 ja 108. Yhtiö on ennätyskunnossa tuloksen suhteen mutta kauppa ei käy sijoittajille. Historiallisesti yhtiö on arvostettu aina alakanttiin, joten nyt mietin tulikohan tehtyä huono pitkän ajan sijoitus. Vai löytyykö sittenkin markkinoilta kiinnostusta korjata tilanne?
Ei Hesulissakaan hyvin mene vaikka tänään on hyvä päivä. Tavoitehinnat ovat yksi asia ja sijoittajakäyttäytyminen toinen. Mitä isompi yhtiö sitä enempi jättisuuret instikat ohjaavat liikkeitä. Aika kertoo kuinka nopeasti nämä rajut tuloskauden kurssireaktiot korjaantuvat. Todennäköisesti osakkeet nousevat osinkopäivään asti.
Realisoin ensi kertaa tappioita joka on varmasti kannattavaa? Ne voi sitten vähentää osinkoveroista. En kyllä yhtään keksi mihinkä uudelleensijoittaisin mutta käteiselle oli tarvetta. Uhkapelit ovat yhä se ala josta tiedän ja seuraan eniten. Tein pitkän analyysin Flutterista jonka lopputulos oli että tällä hinnalla pääsee vielä sisään. Tällä hetkellä osake on kallis mutta pitkän aikavälin potentiaali on erinomainen. Se pistää miettimään että juuri sellaiseen osakkeeseen haluaa sijoittaa ja pysyä mukana. Toki mieluummin sitä aina poimisi dipistä sitä omaa suosikkia.
Jottei mene liian negatiiviseksi niin jos viime viikolla oli ennätyshuonoja päiviä, tämä kuului ennätyshyviin päiviin. Tasaista kasvua koko salkulle.
Käyn läpi hieman tuloskautta:
Pohjoismaiset pankit: Nordea ei päässyt ennusteisiin. Raportti oli muuten hyvä. Dipistä on nyt kurottu puolet kiinni. Melkoisen maratonin saa juosta jotta osake pääsisi tavoitehintoihin varsinkin kun omistus on täysin kansainvälisten jättien käsissä.
Aktia pysyi ennusteissa mutta silti laski. En myynyt tätä aikoinaan ja nyt venaan osinkoihin asti. En löytänyt rapsasta varsinaisia kasvuajureita eikä puhdas osinkosijoittaminen kiinnosta tässä kohtaa. Se oli myös syy miksi myin ÅB:t, kunnes näin ennätyshyvän rapsan heiltä. OmaSP:tä seurasi 1 yhtiö ja 2 päätä. Kun tulos jäi heidän arviosta niin tietenkin -10% dippi oli aiheellinen. Tulevaisuuden näkymät ovat hyvät ja jään ehdottomasti holdaamaan tätä yhtiötä hyvällä kasvuvaralla.
Mandatumin dippi oli aiheeton ja aiheutti lähinnä spekulaatiota ja hermoilua yhtiön tulevista sijoitustuotoista. Orgaanisen kasvun ajurit täyttyivät erinomaisesti. Jotkut eivät vain ole mukana pitkässä juoksussa yhtiön suhteen. Inderes arvioi 200m vuosituloksia johon olen tyytyväinen ja nosti tavoitehintaa.
Varainhoitosektori petti pahasti. Inderes vielä hehkutti ennusteissaan tätä alaa ja nyt sille nähtiin korjausliike. Alalle odotetaan konsolidaatiota joten otin tavoitteeksi omistaa pienen siivun vähän jokaista. Ehkä näkymät paranevat vuoden mittaan mutta huonoon aikaan tulin mukaan. Evli jäi ennusteista. Capman petti pahasti mutta osakekurssi on osittain palautunut, tulevaisuuden näkymät ihan hyvät. Alexandria tuplasi tuloksen ja maksaa 10% osinkoa. Osake kävi aluksi +18% mutta puolittui siitä. Mieleen jäi kun osakkeesta ei ollut yhtään myyntitarjousta jäljellä listassa. Inderesin ilonpilaajat antoivat vaisun tavoitehinnan, höh! Näissä yhtiöissä on se hyvä puoli että he pystyvät maksamaan koko tuloksen osinkoina pihalle. Siksi ne ovatkin hyvä OST-sijoitus.
Fortum ja Neste. Näiden osalta pelkään että kansainvälisten sijoittajien luottamus meni toistaiseksi. Myinkin Nesteet pois tappiolla. Fortumissa jää houkuttelemaan 10% osinko joka kyllä jaetaan kahdessa osassa. Fortumille on monenlaista foorumi-analyytikkoa joista osa sanoo että he eivät näe tulospotentiaalia. Tiedä häntä. Datakeskus-projektit ja muut ovat kyllä kasvussa.
Betssonia ei auta muu kuin jäädä holdailemaan. Ei minulla ole parempaaakaan ostettavaa kruunuilla. Positiivista on että Nordnet sijoitus on tuottanut +15%, vaikka osake onkin nyt liian kallis mielestäni. En lähde kuitenkaan myymään, varsinkin kun koronlaskut alkavat olla lähempänä Euroopassa.
Hieman huonoa tuuria tässä tuloskaudessa mutta se auttoi kyllä selventämään näkymiä pienen huuman jälkeen loppuvuodesta. Ainakin tietää mihin ei sijoittaa. Nyt on ainakin kurottavaa tavoitehintoihin, jos niissä on järkeä!
Salkun tappiot ovat vähentyneet yli puoleen vuoden pohjilta. Aurinkokin paistaa joten on syytä olla pirteämpi.
Otan tavoitteeksi käydä aktiivisemmin kauppaa. Tässä on ollut aika montakin tapausta jossa on tuntunut siltä että kannattaisi myydä huipulla mutta olen jäänyt holdaamaan. Kristallipalloja en lähde ostamaan, mutta ainakin silloin kun sattuu se kauppalehden artikkeli omalle epälikvidille osakkeelle, kannattaa myydä huipussa. >10 kaupalla kuussa saisi pidettyä 5€ kulut Nordnettiin.
Välillä kannattaa myös myydä osariaamuna. Olen seurannut montaa tapausta jossa osake nousee >10% ja palaa sieltä 5% nousun tuntumaan. Nurminen Logistics kävi osariaamuna hyvän raportin jälkeen melkein 1.40:ssä ja nyt se on 1.13. Pessimistisiä me suomalaiset, mutta oppia kaikki.
Tapaus Reka Industrial meni tietoisesti ohi. Kommentoin että pidän näppini erossa kurssin ollessa 6.83, ja nyt se on 7.78. 14% tuotto jos olisi liannut tassunsa tuohon osinkoansaan. Onko sitten välillä parempi mennä parviälyn mukana?
Suosikkiosakkeeni Flutter menee nyt myyntiin ja jään seuraamaan kehitystä. Kun yhtiö kirjaa 171 miljoonan puhtaasti kirjanpitoteknisen tappion IFRS -> GAAP-siirtymästä (ja ilmoittaa sen vielä ennakkoon) niin en jää ihmettelemään, ainakin nukun yöni hyvin. Mielestäni DraftKingsin osake on myös käynyt liian kuumana. Lightyear-välittäjäni ilmoitti myös että he eivät todennäköisesti ota osaketta valikoimiinsa, ellei sille ole kiinnostusta. Sitä kautta olisin saanut 1$ kulut + 0.35% valuutanvaihdon. 15.4 on USA osakesäästöpäivä joten katsotaan silloin.
Olen pohtinut että pitäisikö realisoida veroteknisiä tappioita Betssonista mutta en ole toistaiseksi sitä päätöstä tehnyt. Pääsyynä on myös valuuttakulut. Ostaisin osaketta lisää tällä hinnalla joten miksi myisin. Näkymät ovat synkemmät, mutta arvostustaso taas vieläkin alhaisempi kuin ensimmäisten kirjoitusteni aikana. Elän yhä siinä uskossa että Q1 tulee olemaan niin hyvä että se peittää alleen pohjoismaiden menetykset. Osakkeen on noustava 14% & 21% jotta pääsen omilleni Traderin salkussa. 6% osinko auttaa hieman.
Tein muutaman onnistuneen päiväkaupan jotta saan statuksen pysymään. Totesin että siinä ei ollut järkeä muutaman euron säästön takia, mutta tulipahan harjoiteltua päiväkaupan perusteet. Kurssien obsessiivisen kyttäämisen sijaan voisin käyttää pari tuntia päivässä vuosiraporttien lukemiseen. Salkku on myös aivan liian hajautettu. Jos varaisi erikseen ison pelikassan niin ehkä sitten. Erikoistilanteita tulee jatkuvasti ja se on hieno asia. Se pitää mielenkiintoa yllä. Esim. se että QT:n yksi johtohenkilö myi ison potin saattoi olla täysi nothing-burger, mutta tarjosi tilaisuuden päästä osakkeeseen kiinni.
Päädyin että en myy Flutteria niin säästän hankintameno-olettama option. Jos on 10 vuodella osakkeessa kiinni, paljon hyvää ehtii tapahtua siinä ajassa. Se on laadukas yhtiö, joten riskitkin ovat vähemmät. Reguloidut markkinat ovat luokkaa 95% liikevaihdosta. Evon shorttirapsa ei taas ollut stressivatsa-ystävällinen. Sinne sulivat ne voitot, mutta katsotaan miten tilanne kehittyy. Mustaan kultaanhan tässä sijoitetaan uhkapelien osalta.
26.3 Flutterin tulokset. Jään seuraamaan tuleeko verilöyly vai pitävätkö instikat guidancesta.
27.3 Puuilon tulokset. Se voisi tarjota edes yhden tulosylityksen tähän synkkyyteen.
Viime viikolla oli mukava kirjata onnistumisia. Päivätreidaaminen tehokkailla markkinoilla olisi melkoista itsensä huijaamista. Vaihtoa on liikaa ja kun tärkeä uutinen tulee, joku muu ehtii aina ensin. Vaihdoltaan pienemmät osakkeet ovat taas eri maata.
United Bankers tarjosi ilmaisen puoliosingon. Jos joku olisi sijoittanut puhtaasti osingon takia niin voi olla tyytyväinen. Kyseessä on epälikvidi osake joka ei reagoinut osinkoon eikä tavoitehinnan nostoon. Näkymät yhtiöllä ovat erinomaiset, he ovat kiinni oikeissa omaisuusluokissa tässä markkinatilanteessa. Henkilöstö on myös hyvin sitoutettua ja he omistavat suurimman osan yhtiöstä.
Ålandsbanken A-osakkeella oli +4% nousupäivä B-verrokkiinsa nähden. Myin huipulla päivää ennen yhtiökokousta. Jälkiviisaudesta ei ole hyötyä, mutta osingon otto olisi saattanut olla parempi vaihtoehto. B-osakkeen sain myytyä puoleen väliin osinkodippiä kun joku osti ns. eilisen hinnalla. Pientä ylituottoa siitä. AOT:lle jäi pieni siivu sopuhintaan ostettua B-sarjaa @ 34.20. Olin hereillä osariaamuna ja sain alkuhuutarin jälkeen tuon erän. Oli muuten osaripäivän alin hinta ennen sitä seurannutta kurssinousua.
Olen myös seurannut Aktian osaketta joka on noussut 1kk aikana +10%. Nämä pankkiosakkeet pistävät miettimään että kannattaako holdata koko vuosi jos osinkonousu on taattu joka vuosi? Pankkien tulokset ovat melko hyvin ennustettavissa, joten tuskin mikään kvartaali räjäyttää pankkia (no pun intended). Mikään uutinen ei myöskään liikauta kurssia +/- 5%. Aktiasta, ja miksei myös ÅB:sta on saatavilla ennätysosinkoja ensi vuonna. Niiden päälle kun saisi pienen kurssinousun niin sellainen 10% vuosituotto olisi taattu. Pankkien kurssit eivät reagoineet koronnostoihin, joiden takia ne tekevät nyt ennätystulosta. Miten sitten käy kun korot laskevat? Nollakorkoihin ei palata, mutta jonnekin sinne välimaastoon. Tuloksesta sulaa vain osa. ÅB:lla on kickerinä mukana noita fintech-osuuksia ja IT-toimintaa, joten se voi yllättää positiivisesti.
Alexandriat myyty 8.66€ osingon jälkeen. Ostettu loppuhuutarista pieni erä @ 7.30. Se on sopiva hinta joten se jäänee salkkuun pysyvään holdiin. Yhtiöllä on omien osto menossa, joten se takaa päivittäisen menekin.
Puuilolta taas hyvä osari, aneeminen kurssireaktio. Näkymistä saattoi päätellä tavoitehinnan noston. Ostin erän nähtyäni tulokset ja seuraavana päivänä sitten +8% nousu. Kolmen viikon kuluttua sijoittajapäivä ja uudet kasvutavoitteet.
Flutter teki miljardin enempi tappiota kuin luulin. Jenkkimarkkina on onneksi eri markkina. +/- 3% päivän aikana. Näkymät erinomaiset ja dataa tutkiessa selviää että yhtiön markkinaosuus on kasvamassa ja "pienemmät" operaattorit eivät saa jalkaa oven väliin. Eli hyvät vallihaudat alalle pääsyyn.
Toinen vallihauta-osake on mikäs muukaan kuin Nurminen Logistics. Vallihauta on Buffett-termi, ja toinen Buffetin neuvo on olla myymättä huonon uutisvirran takia. Eli yhtiöllä on veturit, junat, muu kalusto, osaava henkilöstö ja varmasti osaava toimari idän ja Baltian liikennettä varten. Hyvin potentiaalinen holdi.
Poittina siis että kun isot eivät tuota, pienissä osakkeissa on ostopaikkoja. Ja juuri se on aktiivista osakepoimintaa.
Ensi viikolla tavoitteena tuijottaa vähempi kursseja ja lukaista vaikka pari toimintakertomusta. Pientä kauppaa silloin tällöin jos haluaisi pitää bonustason. Keskitän kyllä enempi Nordeaan taas osakesäästöpäivien kautta.
- Puuilo laski 7% viime viikon huipusta. Kävi mielessä vähentää hulivilipäivän lopussa, mutta se jäi tekemättä. En keksi muuta syytä kuin että pääomistaja veivaa lähes 50% positiollaan. Ei tunnu jotenkin suomalaiselta että se oma osake nousee niin paljon ja sitten lempataan kaikki menemään. Nyt olisikin mahdollinen veivin paikka, koska uskon Puuilon arvon olevan lähempänä 10:tä kuin ysiä. Sijoittajapäivään 2 viikkoa.
- Mandatumilta vedettiin tulppa irti (jos on oikea sanonta tähän). Osake on heitellyt siinä 4:n luokassa ja tullut aina alas muutaman nousupäivän jälkeen. Nyt olisi tilaisuus seurata parviälyä ja laittaa lisää rahaa. Kauppalehden "Vielä ehdit saada osinkoja"-artikkelia odotellessa. Jos kurssi nousisi osingon verran, niin about 4.40 olisi järkevä maksiminousu, sen yli menevä huliviliä. Mandatum on top 25 osake, joten pelkkä osinkointoilu ei sitä helpolla nosta.
- Salkussa myös kohtuumäärä teollisuutta niin Torstai oli hyvä päivä salkulle ja pääsinkin plussalle YTD. Hyvä fiilis kun ne salkun Zombi-osakkeet heräilevät. Nesteen voitonjuhlaan en päässyt. En ole tutustunut yhtiöön tarpeeksi ja odotan mielelläni Q1-tuloksia. Nesteen kohdalla voisi olla järkevää seurata verrokkiryhmää. Muut toimijat voivat saada preemion vain koska ovat oikealla markkinapaikalla. Nämä pari viimeistä päivää pistivätkin miettimään että onko iso raha palaamassa hesuliin?
Taalerin osinko ensi viikolla ja myyn ehdottomasti ennen osinkoa. Kokeilen myös pientä päiväkauppaa taas OST:n ylimääräisillä rahoilla.
Sain myytyä Aktiat vihdoinkin. Puolen vuoden holdilla osingon verran tuottoa. Se oli salkkuni isoin sijoitus.
Nordean USA-osakesäästöpäivä on taas. Nyt olisi taas tilaisuus hajauttaa Jenkkilään pienillä kuluilla. Hajauttaminen jäi tekemättä alkuvuodesta kun innostuin sijoittamaan kaiken Helsinkiin. Ei ollut häävi ratkaisu, mutta kärsimys on hyvä opettaja. Tuskin lukisin vuosiraportteja ja analyyseja nyt jos olisin laittanut kaiken SP 500-indeksiin. Opportunity costit tuli kuitenkin menetettyä kun en laittanut rahaa sinne & Semiconductor ETF.
Viime vuonna villeimmät veikkaukset SP 500 kehityksestä olivat max 5400. SP 500 on pyörinyt 5200 paikkeilla. Nyt on mustia pilviä ilmassa Iran-Israel tilanteen vuoksi ja jos pahin sattuu niin nähdään korjausliike. Pientä kotiuttamistakin tekno-osakkeista on nähty Bingon foorumipostausten perusteella. Koronlaskujen suhteen epävarmuutta.
Samalla olen pohtinut että kuinka suuri olisi maksimi osakepaino. Innostuin ostamaan Betssonia ja sitä on nyt 10% paino sijoituksista. Olen seurannut Betssonia yhtiönä 10 vuotta joten tunnen sen erittäin hyvin. Mielelläni vähentäisin Betssonia riskipreemion vuoksi, mutta nousuvaraa ja aliarvostusta on kyllä paljon. Evolutionia on pienempi määrä juurikin riskipreemion takia. Jos ostaisin lisää Flutteria nyt, senkin osakepaino nousisi 10% tai yli. Flutterin tutkimiseen olen käyttänyt valtavasti aikaa, joten onko huono juttu jos sellainen osake jonka tunnet parhaiten on ylipainolla?
Amazonia moni pitää vuoden nousijana isolla ylipainolla. Siihen laitoin vain 500$ alkusijoituksen joka on jo noussut 10%. Kvanttiteknologiasta IonQ laski -13% viime viikolla katteettoman SeekingAlpha-artikkelin vuoksi. Siihen pääsisi nyt kiinni alennuksella koska fundamentit eivät muuttuneet.
On myös positiivista nähdä merkkejä siitä että iso raha on palaamassa Helsinkiin. Esim. Fortum noussut hyvää päivävauhtia. Hesulilla olisi paljon nousuvaraa jotta päästäisiin edes tavoitehintoihin. Mandatumilta melkoinen ralli. Maltoin olla ostamatta huipulla ja lisäsin vasta pienen korjauksen jälkeen.
Nordean osari on kohta tapetilla ja sitä ennen Jenkkilän pankkisektorin tuloskausi. Paljon mietittävää ensi viikoksi. Kouluhommat saan nyt päätökseen joten aikaa on.
LappuLiisa wrote: "Pientä kotiuttamistakin tekno-osakkeista on nähty Bingon foorumipostausten perusteella."
Tätä olen juuri tehnyt nyt teknojen ollessa minusta huipuissa. Olettamani huippu näkyy siinä kuinka teknorahaston arvo eroaa vertailu- eli S&P500-indeksin (keltainen viiva) arvosta. Alla muutamia rahastoja, joissa tekemäni huipun niisto näkyy punaisena myyntinä.
Samaa olen tehnyt myös Invescon EQQQ:lle.
Osa rahastoista lunastetuista varoista on mennyt Vanguardin Worldiin turvaan sekä erääseen laajaan ja hajautettuun etf:ään.
Muilla varoilla olen lisännyt ja ostanut osinkoyhtiöitä.
Main Street Capital oli ollut jo kauan Nordean salkussa, mutta siirsin sitä Nordnettiin. Se on vähän BCD-yhtiön tyyppinen, joista Arvopaperi-lehti kirjoittaa tänään. Pizza Pizza Royalty on kanadalainen kuukausiosinkoja maksava ketju.
Shell Plc on taas kuvioissa, nyt brittipörssin kautta. Uutena on Rio Tinto. Tässä kuparin hintojen nousu yhdessä teollisuusvalmistuksen kasvun kanssa luo minusta positiivista olosuhdetta tälle osakkeelle.
Kuparialalla on useita yrityksiä ja niiden kursseja voi verrata kuparin hinnan muutokseen. Alla Rio Tinto, Freeport-McMoRan ja Copperstone
Kurssien keikkumisista ei aivan kannata innostua, vaan ensin oli katsottava tunnusluvut.
Kun näitä vertaa keskenään, rauhallisemmin käyttäytyvä ja tulosta tekevä Rio Tinto otti voiton.
Kuparin hinta on pitkäaikaisessa nousussa, kuten muutkin teollisuuden raaka-aineet.
Teknon vähentämisessä ja allokaation muuttamisessa on tavoitteena vähentää nyt salkun heiluntaa alaspäin. Alla sinisellä salkku ja keltaisella salkun vertailuindeksi S&P500 viimeisen kuukauden ajalta. Salkku rauhoittui.
Tässä onkin hyvä hetki säätää harkiten Nordeassa olevien osakkeiden jenkkiallokaatiota, kun sekä myynti että osto voi tapahtua tänään edullisesti. Teen niin itsekin.
Tämä päivä olisi voinut jäädä näkemättäkin. Olisi voinut nukkua ylitse tai vaikka nettiliittymä lakata toimimasta.
OmaSP negari. Sentimentti oli oikeassa. Yhtiöltä kaivataan nyt erinomaista viestintää jotta tilanne hoituu. Kuitenkin yksi putoava puukko salkkuun lisää.
Wise PLC -10%. Ensimmäinen flätti kvartaali ja markkinat rankaisi. Wise hyötyy higher for longer-tilasta, mutta muun liikevaihdon tulisi kasvaa hyvää vauhtia jotta tuloskunto säilyy. Yhtiö on siis suojannut talletettuja asiakasvaroja ja kerää korkokatetta niistä. Erinomaista kasvua, mutta markkinat rankaisivat hetken hidasteesta.
Nordnet -4%.Pohdin 200:n kohdalla myyntiä, mutta AOT + valuutanvaihto kombo ei ole hyvä. Kurssin olisi pitänyt laskea 202 -> 187 jotta olisi ollut breakeven takaisinsijoitus mahdollisuus verojen jälkeen. Verot eivät tule heti maksettavaksi, joten ehkä logiikkani on väärä? Jos veivistä hyötyy enemmän kuin maksettavat verot niin hyvä juttu se kai on.
En uskonut isoon dippiin näin lähellä osinkoa. Kurssi tullut nyt -13% huipusta ja on 176. Nordnetin osari on viikon kuluttua ja osinko viikko sen jälkeen. Huono alkuvuosi treidausvolyymin kannalta, voi tulla kehno osari. Ehkä olisin voinut luottaa itseeni ja myydä tuossa huipulla, kun käytiin selvästi yli tavoitehintojen ja markkinaympäristö melko epäsuotuisa.
Ja viimeisenä vielä hallituksen suunnitelma ALV:n nostosta...
Sain viimeiset alkuvuoden osingot ja niillä Suomi-salkku plussalla. Nyt kaivattaisiin todella koronlaskuja jotta vuosi päättyy plussalle. Ulkomaan salkkuni on tuottanut hyvin ja kursseja ei ole tarvinnut kytätä, mutta nyt on pieniä töyssyjä siinäkin. Valittamisesta ei ole hyötyä, mutta toivotaan ettei tule samanlaista päivää vähään aikaan!
Voisi jopa uskaltaa toivoa positiivista osarikautta, esim. Capmanilta (vs -15% Q4).
EDIT: Titaniumilta negari. Onneksi vain pieni positio mutta voi vitun vittu.
Omistan paria yhtiötä Lontoosta, seuraan muutamaa ja sivusilmäilen sitä pörssiä. Leimaveron kun vain poistaisivat niin voisi kauppa piristyä.
Salkussani on todella vähän teknoa. Pääpainotus on finanssiyhtiöissä, sekä tämä vuosi mennään ylipainolla uhkapeliyhtiöiden suhteen. Tänä vuonna on pari isoa turnajaista joiden kautta uskon niiden pääsevän ennätystuloksiin.
Uutena yhtiönä osakesäästöpäiviltä tuli IonQ. Tämä on villi veikkaus. Korjausliikkeen myötä tarjoutui ostopaikka, mutta pitää tutustua tarkemmin yhtiöön. Koulutustaustani pohjalta ymmärrän kvanttiteknologian hyödyt (ja riskit). Kvanttitietokone pystyy murtamaan nykyiset salausalgoritmit. Siksi kvanttiteknologialla on myös sodankäynti- sekä kyberturvaintressi. Luin jostain headlinen että "Länsimailla ei ole varaa hävitä kvantti-kisaa". Uskon että kvanttitietokone on erittäin suuri harppaus ihmiskunnalle. Sen käyttötarkoituksiin pitää vielä perehtyä.
Tein pikakatsauksen kvanttiyhtiöiden taseeseen google financen luvuilla. IonQ:lla on paras kassa ja sitten Rigetillä. Muilla näytti olevan sellainen 5m varoja, joten osakeanti tai velkaa on haettava pian. Nämä yritykset ovat <1mrd markkina-arvolla, joten jos isoa seiskaa kiinnostaa laajentua tälle alalle, se on pikkuraha niille.
Lisäsin kanssa Amazonia Lightyear-palvelun kautta 1$ kuluilla. Amazonilla on myös kvanttiteknologiaa AWS Braketin kautta.
Lisäksi Ålandsbankenin toimeksianto meni läpi. Vuosiraportista sai kuvan että yhtiö on erittäin hyvässä tuloskunnossa, vaikka korot aikanaan laskevatkin. Nuo fintech-osuudet ovat mukava jokeri.
Nyt tarkoituksena tehdä vielä muutamia säätöjä ja alkaa siirtyä pidempään holdiin.
Niin ja OmaSP pienessä nousussa tänään. Ei ehkä toivoton tapaus. Tuollaiset päivät eivät kyllä koskaan ole kivoja kun kaikki tulee alaspäin. Ulkomaan salkuissani en seuraa YTD. Se pistää miettimään onko se tarpeellista Nordnetissa. Jos OMXHGI ei nouse, niin ei oma salkkukaan. Kärsivällisyyttä..
Q1-tuloskausi on mennyt erittäin hyvin tähän asti. Nordnetin tulos yllätti, mukava kurssinousu ja kohta osinkoa! Betssonille kävi kuten arvelinkin, kun vertailuluvuissa ei ollut FIFA world cup Q4/22, kurssi ampaisi nousuun, mutta pysyyköhän siellä. Nuo Q4 dipistä ostetut erät alkavat nyt vihdoin tuottaa.
Evolta hyvä tulos, mutta kurssireaktio jotain aivan omaansa. Ensi tuloksen pitäisi olla vieläkin parempi nyt kun bet365 yhteistyö alkaa. Se yhteistyö käytännössä ignoorattiin nyt osaripäivän kurssilaskulla.
Nurmiselta myös hyvä tulos (liikevaihto ja tulos yli Inderesin), mutta koska IR on heikkoa, ei kurssi lähtenyt nousuun. Tarvittaisiin kauppalehti-artikkelia taas...
Valmetilta ainoa pehmeä tulos, tilauskanta yllätti. Hesulin shortatuimpana osakkeena se elää omaa elämäänsä. Pasi Laine vakuutteli yhtiökokouksen katsauksessa yhtiön olevan hyvällä mallilla ja häntä uskon.
Positiivisin yllätys oli UPM:n erinomainen tulos. Se antaa luottoa syklin kääntymiselle. Foorumeilla veikattiin jopa posaria tälle vuodelle.
Siitä päästäänkin sitten viikon epäonnistumiseen. Viime viikoilla nähtiin aito korjausliike jenkeissä. Suunnittelin ostavani rahastoa, mutta se sitten jäi kun rupesin miettimään että millähän päivän arvolla sen saa. Jatkossa jos tulee vastaava korjausliike niin ostan heti ETF:n. Hitaus vei siinäkin voiton, VanEck Semi nousi yli 8% tällä viikolla ja jäin tyhjin käsin.
Lisäsin pienen erän Seligsonin USA-indeksiä loppuviikosta. Puhtaasti tavoitehintojen valossa SP500 ei ole enää hirveän houkutteleva. Pehmeänä argumenttina voisi pitää sitä että vaalivuotena pörssit ovat kuulemma aina nousussa. Jos villein arvio oli 5400 tälle vuodelle ja nyt ollaan 5100. Se on pieni tuotto-odotus, ellei sitten rahaston veturiosakkeet kanna suuremmalle voitolle. Ehkä mieluummin sijoitan yksittäiseen jenkki-osakkeeseen kuten Amazoniin, jonka Q1 on ensi viikolla 30.4. Olen katsonut monta videota jossa Amazon on sijoittajien "Top Pick 2024". Joten jos sieltä tulisi hyvä tulos ja jotain tekoäly-hypeäkin.
Nordean salkku näyttää nyt hyvältä. Flutterille povaan nousua jos 1.5 AGM:ssä päälistaus siirretään jenkkeihin. IonQ:sta olisi houkuttelevaa kotiuttaa pikavoitot. En ole vielä tutustunut yhtiöön. Osakkeelle on odotettavissa isoja swingejä ylös ja alas. Jos kvanttihuuma alkaa, se on tietenkin hyvä long osake. Sijoituksistani on nyt 40% ulkomailla ja 60% Suomessa. Kuukausi sitten luvut olivat 25/75.
Pohdin jopa high yield-rahaston lisäämistä. Siinä olisi tarpeeksi hyvä tuotto-odotus, jos pitää jenkkilää liian korkealle arvostettuna. Hesuli ei ole huono pick koska koronlaskut tulossa. Heikkilä & Vilen povasivat 11 000 yleisindeksiä vuodelle 2025. Mieluummin kuitenkin aina osakkeita ennen kuin rahastoja.
