Myin loput SSAB B 600 kpl á 5,072 ja laitoin myyntitoimeksiannon Ovaroista 1000 kpl á 3,30 (toteutui).
Risk-reward-osakkeista nuo vaikuttivat parhailta myytäviltä (ja oli helompaa kun olivat molemmat nousseet). Ajatuksena että SSAB on mennyt lujaa, mutta en usko että SSAB on immuuni esimerkiksi kytevälle energiakriisille, hinnassa lienee osinkokiimaa ja Ovaron upside on ainakin vielä pari vuotta capattu ja osinkoja on turha odotella.
Arvoin eilen illalla hetken kolmen vaihtoehdon välillä: joko koko vivun myyminen pois joka olisi vaatinut myös isompien juustohöyläilyä, tätä muuvia tai että en tee mitään. Noiden kahden position myynnillä + kotiutuksilla pitäisi saada luotto kultatasolle ja jättää luottokortit + muutama kilo pankkitilille.
Ei taas toki varsinaisesti mitään järkeä ollut valvoa tämän takia, mutta sainpa samalla ilmaiskierrokset pyöriteltyä yöllä. Parempi sitoa langat yhteen ja mahdollistaa tietty henkinen pesäero kaikesta. Toki henkisesti olisi parempi pesäero ilman vipua, mutta sitten murehtisin missattuja paikkoja.
Helmikuu ei ollut hyvä kuukausi ja henkisesti voin vielä huonommin kuin aiemmin.
Kyllä nämä jutut aidosti stressaavat. Ensimmäinen uutinen herätessä on kirjaimellisesti "ydinvoimalan alueella taistellaan ja rakennuksia tulessa" niin onhan tämä ihan käsittämätöntä aikaa.
Ihan eri luokkaa kuin koronakriisissä, jossa kuitenkin todellisuudessa suurin pelko oli osakesalkun puolesta (ja silti pystyi tekemään lisäostoja).
Ja kuten twitteriin laitoin, niin muistaako joku vielä ajan, jolloin koronaluvun kasvu oli päivän kauhein uutinen?
Strategisena tavoitteena on nostaa varallisuus miljoonaan euroon seitsemässä vuodessa, vuoden 2023 loppuun mennessä.
Luovutaanpa nyt ihan virallisestikin ja kirjallisesti tästä ensimmäisen postauksen tavoitteesta. Henkisesti siitä on luovuttu jo aiemmin. Enkä laita mitään uutta tiukkaa rahallista tai ajallista tavoitetta, muut tavoitteet pysykööt ennallaan joista tärkeämpänä pyrkimys 7% tuottoon pääomalle verojen ja kulujen jälkeen syklin ylitse.
Olen tässä pohtinut miten toimia osakkeiden suhteen. Ajattelin tässä palailla koronakriisistä tuttuun tapaan: ostelen vähitellen pienissä erissä lisää osakkeita. Painoa enemmän salkun monipuolisuuteen, vaikka Suomessa pääosin pysytään.
OMXHPI on tällä hetkellä hieman matalammalla kuin helmikuussa 2020 ja aika lähelle 2017-2019 keskimääräistä tasoa. Huomenna on ajatuksena tehdä ensimmäiset osakepoiminnat, yhteensä noin 10k / 5% salkusta. Sitten 5%-10% laskujen välein nappailla lisää. Kunhan ei mennä katki, niin ei tämä ainakaan ole huonoin mahdollinen strategia.
Vuoden alusta on tultu salkussa 31 214 euroa alas Nordnetin mukaan. Prosenteissa -14%, kun OMXHGI on tullut -21%. Vipu huomioiden huonomminkin olisi voinut mennä.
Osto Sievi 2000 kpl á 1,468€. Entry tähän osakkeeseen, mikä on ollut tähtäimessä jo pitkään. Kalliimpaa kuin mitä ensi kerroilla katsoin, mutta lisäillään vielä jos laskee niille tasoille.
Lisäys Danske Bank 300 kpl á 96,24 DKK (nyt 700 kpl). Pohjoismaisista pörssiosakkeista tietääkseni aliarvostetuin. Otin tämän myös sen takia suomipankkien edelle että tässä tilanteessa Tanska >>> Suomi vaikka niillä onkin paska tapa verottaa ulkomaisia omistuksia.
Kolmas osto on pilkillä. Ei ole ison likviditeetin osake.
Nyt menen kylpyyn. Sitten opintopsykologin pienryhmän viimeinen vastaanotto, lääkärin puhelinaika ja illalla taloyhtiön hallituksen kokous (todennäköisesti viimeinen, tuskin jatkan kevätkokouksen jälkeen).
Käynnistin sitten osin suunnittelematta salkussa ns. ensimmäisen strategisen offensiivin:
Viisi ostoa tehty, kolme pilkkiä onkimassa. Jonkinlainen ajatus on taustalla että jos päätös oli jäädä Suomeen (osakesalkku) kriisin alussa niin kai tässä kohtaa ainoa looginen päätös on ostaa lisää niitä firmoja joita pitää olevan alennusmyynnissä suhteessa niiden Venäjä- ja kriisiexposureen.
Pääsalkun vipu on itse asiassa samaa luokkaa suhteessa pääomaan vaikka kaikki kolme pilkkiä menisi läpi kuin mitä se oli ennen superluoton uudistusta aika usein. Eli silloin kun kultaluoton sai 40% lainoitusarvosta.
Pohjaonginnat eivät taida pörssin toipuessa tuottaa tulosta. Ovat siellä tosin yhä, päivän loppuun asti. Toinen on Bilot 4,01, laitoin sen vähän sen jälkeen kun oli käynyt hetkellisesti 4,00 mielestäni ilman mitään uutista ja toinen Nightmare (Nightingale-arpa) 1,796. Kolmas taitaa jäädä pysyvään ongintaan, kerron jos joskus nappaa riittävän halvalla onkeen.
Kaksi muuta ostoa siis:
Honkarakenne 800 kpl á 4,49 (vahva tase: 26M MCAP, 16M EV, jossain määrin rajattu Venäjä-downside ja P/E ennusteissa 7-12, toteutunut 13).
Lisäys TietoEVRY 150 kpl á 21,78 (nyt 375 kpl). Laskenut aika paljon suhteessa Venäjän kriisistä johtuvaan kriisiin.
Kokeilen tänään pohjaongintaa parissa osakkeessa. Vähän riskialtis strategia, mutta osassa osakkeita missä erittäin heikko likviditeetti ainoa tapa saada kunnon määrä järkevään hintaan.
Riski suurten odottamattomien negarien ohella on toki, että onkeen tarttuu yksi osake ja kaupankäyntikulut realisoituvat (tämän takia aikoinaan lopetin).
Nokia-neitsyys menetetty, ostoon 1000 kpl á 4,333. Tarkoituksena myydä kun arvostus normalisoituu ja holdata siihen asti ellei mitään uutisia tule. Kurssihälytykset 3,80 ja 5,20, joita on mulla kaikilla Helsingin pörssin osakkeilla, niillä mitä en omista alaspäin ja niillä joita omistan molempiin suuntiin.
Onginnat eivät näytä tuottavan tulosta. Mainittakoon, että sillä vähän kauppaa tehtävällä 0 kauppaa so far tänään ja 1 kauppa (alle 100€) eilen, joten saan varmaan odottaa pitkään.
Houkuttaisi ostaa lisää etenkin paljon kriisin takia laskeneita firmoja, koska nyt rauha näyttää sen verran todennäköiseltä. Ehkä tänään ostan, vaikka se tosin tarkoittaa että pitää olla sitten valmis myymään herkemmällä kädellä jos hommat menee puihin.
Avasin pienen position Fortumiin, vaikka se jo vähän elpyi: 200 kpl á 16,20. Venäjä-pakotteiden uhrina vähemmän riskialtis kuin moni muu (kuten Nokian Renkaat).
Nyt tuli oikeastaan kahdessa päivässä tehtyä se muuvi joka tussahti juuri ja juuri koronakuopassa, eli kasvatettua osakepainoa ja laajennettua sen pohjaa. Tuolloin oli Sampo-pilkki 22,xx jo menossa ja suunnitelma valmiina, jäi vain toteuttamatta kuten usein aiemminkin. Yksi asia mikä jonkin verran huolettaa: OMXHPI on 40% korkeammalla kuin silloin.
Potentiaalista vauhtisokeutta tässä helposti auttaa, että ostaessa salkun vakuusarvo kasvaa koko ajan. Koitan pitää silti pään kylmänä samalla kun pyrin menemään enemmän intuition mukaisesti.
Sekosin ja ostin vielä Kania (Citycon) pääsalkkuun 700 kpl á 6,415 (nyt vitusti liikaa).
Viikon eka myynti, nämä kevennetty á 6,86.
Toki verovelkaa tulee kun halpoja menee, mutta pelkona on hieman ollut ettei veroja mene ollenkaan eikä pääse kotitalousvähennystä käyttämään. Periaatteessa kans olisi ok maksaa veroja 30k pääomatuloihin asti vuosittain, kun toivottavasti joskus tulevaisuudessa pääomatulot menevät sen ylitse ja (kevyt) progressio iskee.
Pitää kyllä jatkossa tähdätä siihen että tulee 6k kauppoja, näistä X% voitoista kulut ottavat muuten turhan ison osan jopa Helsingin pörssissä.
Vähän jakomielitautinen fiilis. Toisaalta on kivaa sijoittaa, toisaalta vähän ahdistaa että vipu kasvaa kasvamistaan. 67k tällä hetkellä, pääsalkun lainoitusarvosta käytössä 42%.
Ihan ok ja periaatteessa enemmänkin voisi olla... JOS sitoutuu siihen että seuraa pörssiä kuin hai laivaa ja kykenee tekemään tarvittamat muuvit kun paska iskee tuulettimeen. En ole ihan varma haluanko tehdä niin, ainakaan tällä hetkellä.
Ostin Akin perässä 6500 kpl Trainers Housea á 0,738.
Mietin itse asiassa illalla pienen pikavoiton lunastamista vivun hillitsemiseksi, mutta jäi salkkuun. Samoin oli mielessä pikavoittojen lunastamisia aiemmista ostoksista, mutta jätin ne toivottavasti juoksemaan oikeaan suuntaan.
Kaksi virhettä tein tänään:
1. Luin Anoran tuloksen läpi VÄÄRIN. Melko sekavaa settiä se olikin, mutta huomioiden ison yhdistymisen 2021 olisi pitänyt tarkastaa luvut vielä toisen kerran ennen liikettä. Enkä edes myynyt virheen huomattuani (varmaan silti ihan ok positio).
2. Yhden osittain toteutuneen kaupan jälkeen suoraan peruin kaupan. Oli ihan optio vielä käyttää sitä, samaan viiden euron välityspalkkion hintaan. Olisi pitänyt vain muokata sitä sellaiseksi ettei se ota millään kiinni / ei haittaisi toteutuminen.
Otetaan opiksi. Mieluiten otan tosin opiksi muiden virheistä.
Ostin Next Gamesia á 2,005 ja Aspirea 700 kpl á 106,2 SEK. Molemmista on siis ostotarjous perässä, eli tämä on puhdasta rahapeliä. Myyn kyllä ennen realisointia jos kurssi nousee ostohintaan tai sen lähelle.
Jatkossa tuskin tulee kaikkia ostoja ja myyntejä laitettua tänne reaaliajassa. Mutta varmaan viimeistään päivän päätteeksi.
Kurssissa on jo paljon pahaa. 2021 EPS 0,82, 2022e 0,79, kurssi nyt 8,77. Hyvä rahoitusasema ja defensiivinen firma, vaikka toki raaka-aineen ja energian hinnan kasvu painaa. Synergiat positiivinen optio.
Järkevä muuvi vaiko virheen toistoa? Aika kertoo. Nämä kyl lähtevät paljon helpommin kuin aiemmat, koska omistus nousee tästä salkun suurimpien joukkoon.
Tosi yleinen kysymys - vaikuttaa, että sulla on salkussa kymmeniä osakkeita. Samalla näet selvästi vaivaa osakkeiden yksityiskohtaiseen analysointiin. Miksi siis superlaaja hajautus?
Tosi yleinen kysymys - vaikuttaa, että sulla on salkussa kymmeniä osakkeita. Samalla näet selvästi vaivaa osakkeiden yksityiskohtaiseen analysointiin. Miksi siis superlaaja hajautus?
Pyrin kasvattamaan osakemäärää, että voin hyötyä paremmin hinnoitteluvirheistä suuntaan tai toiseen. Lisäksi suurella hajautuksella uskallan ja saan ottaa enemmän vipua käyttöön. Nyt kun salkku alkaa olla riittävän iso, sopiva hajautus on tehtävissä.
Mikropositioista olen pyrkinyt hankkiutumaan eroon. Tämä on johtanut mm. Admicomin ja Harvian annista saatujen minipositioiden myyntiin halvalla, kun en jaksanut tutustua sopivassa spotissa firmoihin. Toinen iso haaste on ollut luottaa omaan analyysiin sellaisissa firmoissa joita ei seuraa kukaan.
Kun salkussa on 29 eri osaketta ja suurin osa Suomesta, niin en pidä seuraamista kauheana vaivana. Firmasta jo aiemmin opittu säilyy jotenkin mielessä ja osa firmoista ovat lopulta aivan saatanan tylsiä kuten Citycon ja Ilkka.
Totta puhuen mun analysointi on välillä aika mutuilua. Tyyliin luen Inderesin aamukatsauksen, katselen luvut läpi, tutustun Inderesin keskustelun viimeisiin viesteihin ja saatan roiskaista. Harvemmin ihan lonkalta heitän ensimmäistä ammusta, mutta päätökset tulevat usein fiiliksen ja intuition perusteella kuin kylmänviileän analyysin perusteella. Ja etenkin myynneissä kuhnuroin välillä ihan liikaa.
Okei - jotenkin näen ton. Mutta silti herää kysymys. Sulla on mielestäsi 29 edullista osaketta. Eikö niistä osa ole halvempia kuin toiset? Ja jos leikkaisit ne esim kymmeneen (tai jopa kahdeksaan) alihinnoitelluimpaan, niin kultaluottosi säilyisi aika helposti?
Kun salkussa on 29 eri osaketta ja suurin osa Suomesta, niin en pidä seuraamista kauheana vaivana.
Itse olen huomannut, että jo muutaman yhtiön todella tarkka analysointi ei tahdo onnistua päivätyön ohessa. Tarkoitan tutustumista paitsi yhtiöön, myös sen kilpailijoihin ja koko toimialaan. Lisäksi pyrin tekemään omat ennustukset avainlukujen kehittymisestä. Ilman tämän kaltaista perehtymistä en uskaltaisi ylipanostaa yhteen osakkeeseen.
Okei - jotenkin näen ton. Mutta silti herää kysymys. Sulla on mielestäsi 29 edullista osaketta. Eikö niistä osa ole halvempia kuin toiset? Ja jos leikkaisit ne esim kymmeneen (tai jopa kahdeksaan) alihinnoitelluimpaan, niin kultaluottosi säilyisi aika helposti?
Toisaalta sitten voi myös miettiä skenaariota, jossa keskittyisi vaikka 8 osakkeeseen (tai kahteen, tai kolmeen). Onko sinun tai minun tai Farseerin analyysi firmasta välttämättä oikea vaikka siihen käyttäisikin 5x ajan? Jossain small-capissa varmaan piensijoittaja voikin saada edgeä, mutta onko takeita, että sun large cap tai mid cap (vaikkapa Citycon)-analyysi on parempi kuin jollain insti-puolella?
Okei - jotenkin näen ton. Mutta silti herää kysymys. Sulla on mielestäsi 29 edullista osaketta. Eikö niistä osa ole halvempia kuin toiset? Ja jos leikkaisit ne esim kymmeneen (tai jopa kahdeksaan) alihinnoitelluimpaan, niin kultaluottosi säilyisi aika helposti?
Voi olla että noin tulee käymään kun saan paremman kuvan eri firmoista. Tällä hetkellä tosin toimialahajautus kärsisi jo tuosta - kun itselläni on aivan valtava Suomi-riski (tai mahdollisuus) niin koitan hajauttaa isosti eri alojen firmoihin.
Tosin omistukseni ovat edelleen kohtuullisen keskittyneitä: kuusi suurinta omistusta muodostaa yli puolet salkusta. Ja 29 osakkeen lisäksi salkussa on rahastoja / ETF noin 8% edestä.
Merkittävä osa noista pienemmistä sijoituksista on small cappeja (Ilkka ja Fondia isoista myös), joiden laidat ovat ohuet ja jokin 20k€ osto tai myynti ei edes onnistuisi heti.
Illan viimeinen action, ellei jotain yllättävää tule: Vähensin muiden perässä 600 kpl Cityconia AOT á 7,11 (jäljellä 3500 kpl AOT / 3500 kpl OST). Halvalla menee, mutta nouseviin kiva myydä.
Mietin että olisin myynyt OST ja alkanut siellä veivaamaan Next Gamesin tapaisia jatkossa (sillä on muuten tasan 0% lainoitusarvo mikä ei pääsalkussa hyvä). Jätän sen ensi viikolle, jos kurssit nousevat. Pitäisi vapauttaa siellä tuollaisiin veiveihin vähintään 6k, että kulujen puolesta olisi järkevää. Aspiren tapauksessa ei olisi järkevää, koska ei ole valuuttatilejä käytössä + sillä on jonkinlainen lainoitusarvo.
Tilin saldo 75k miinuksella (viikko sitten oli 23k). Tulee jännä viikonloppu.
Tuohon JR:n aiempaan pointtiin vielä palatakseni, niin eihän kaikkia seurattuja firmoja omisteta.
Tavallaan seuraan nyt 200 eri firmaa, mutta suurimmalla osalla seuranta on luokkaa "kurssihälytys asetettu puhtaasti talouslukujen perusteella sitä varten että lauetessa voisi tarkemmin tutustua" ja "jos Inderes seuraa, niin silmäilen nopeasti aamukatsaukset". Kaikissa suomifirmoissa ja harvoissa ulkomaisissa on siis vähintään tuo kurssihälytys.
Jos seuraisin vain 10 firmaa, kävisi helposti niin että niistä puolet olisi ylihintaisia ja salkku menisi pelkäksi Citykaniksi. Kun taas jos on hieman kärryillä kaikesta, niin voi spotata selkeät hinnoitteluvirheet erikoistilanteissa (tällä kertaa missasin) ja tehdä hyvää tulosta erinomaisella risk-reward-suhteella.
Nordean pääanalyytikko suosittelee ostojen aloittamista ja itse mietin myyntejä.
Eilenkin oli pari pilkkiä menossa, eivät tarttuneet.
Toinen on Piippo, jonka likviditeetistä kertonee kaksi asiaa: tänään lyhyt raportti ja pääpaikka Inderesin aamukatsauksessa = 0 kauppaa ja 2) viimeisen viikon aikana vaihtoa yhtenä päivänä, 650 osaketta (eli noin 2000 euron edestä). Tekisi mieli ottaa pieni pitkän tähtäimen arpa sopuhintaan pörssin pienimpään nakkikioskiin, jonka esittely menee näin:
"Piippo Oyj on suomalainen pörssiyritys, joka valmistaa sitomiseen, nostamiseen ja kiinnittämiseen soveltuvia tuotteita maatalouskäyttöön, vähittäiskauppaan ja yrityksille. Yhtiön tuotteisiin lukeutuvat muun muassa paalauslangat ja -verkot, köydet, narut ja vaijerit."
Joo, kustannusinflaatio nousee mutta maataloudessa tuollaisten tuotteiden tarve todennäköisesti nousee lisää.
En kyllä jaksa enää pilkkiä ja Inderesikin laski tavoitehintaa entisestään (suositus edelleen vähennä). Saatan tosin tätä ja toistakin vielä ostaa, jos tulee sopiva spotti.
Sijoitusaste Nordnetissä molemmat tilit huomioiden on nyt 135%. Joukossa tosin erikoistapauksia eli Next Games ja Aspire, ilman niitä 129%. Aiemmin oltiin 110% pinnassa, tosin vähän heiluen kun siirtelin suunnasta toiseen. Jos sinänsä tarkoitus oli aktivoitua ja lisätä sijoitusasteen tasapainoa (equilibrium) enemmän, niin viime viikko ei todennäköisesti ollut siihen huonoin spotti. Hopealuotolla on tarkoitus pysytellä nyt ilman todella suuria muutoksia.
Pistin ihan tulevaisuuden varalta myös luottolimiitin nostohakemusta Nordnetiin. Palkkakuitteja kyselivät. Totesin että olen ollut rahapeliammattilainen vuodesta 2011, saa nähdä mitä luotto-osasto vastaa (kyllä ne jo aiemmin samoilla infoilla sen 200k myönsivät).
Jos tässä tulee lähdettyä kokeilemaan pysyvästi aktiivisempaa sijoittamista, päiväkauppaa ja reilumpaa vivuttamista (vaatisi unirytmien ankkuroimista pysyvästi "normaalirytmiin") niin seuraavat askeleet olisivat olennaisena mielessä:
- Luottokoron neuvotteleminen Nordnetissä (nyt mennään superluoton mukaan, mikä on ollut parempi kun on usein täytetty kultaluoton kriteerit).
- Hintojen neuvottelu Nordnetissä - siirtyminen Active Trader-malliin.
Private Banking sopii hyvin satunnaiseen kauppaan, mutta muuttuu melko kalliiksi aktiivisessa kaupankäynnissä - viime viikolla tuli 20 kauppaa eli pelkkiä kaupankäyntikuluja meni yli satanen. Jos tahti olisi tuollaista, niin ihan Active Traderin perustasollakin 100+ kauppaa kuukaudessa tulisi halvemmaksi.
Ainakaan alustavasti en ole ajatellut perustaa sijoitusyhtiötä. Sillä saa kyllä merkittävän veroedun, mutta samalla se rajoittaisi liikkumatilaa voimakkaasti. Ehkä joskus tulevaisuudessa.
"Piippo Oyj on suomalainen pörssiyritys, joka valmistaa sitomiseen, nostamiseen ja kiinnittämiseen soveltuvia tuotteita maatalouskäyttöön, vähittäiskauppaan ja yrityksille. Yhtiön tuotteisiin lukeutuvat muun muassa paalauslangat ja -verkot, köydet, narut ja vaijerit."
Joo, kustannusinflaatio nousee mutta maataloudessa tuollaisten tuotteiden tarve todennäköisesti nousee lisää.
Ihan mielenkiinnosta, miksi ajattelet että ko. tuotteiden tarve maataloudessa nousee? En ole asiantuntija, mutta itse ajattelen että tarve pikemminkin vähenee tai pysyy ennallaan. Tulee parempia koneita = tarvitaan vähemmän paalauslankoja ja verkkoja yms tarvikkeita. Tilojen koko kasvaa = tehokkaat tilat ja automaattivehkeet eikä viritellä mitään naruja ja vaijereita.
Paalilankoja ja verkkoja käytetään kyllä uusissakin koneissa, joten en tiedä miksi käyttö tulisi vähenemään muuten kuin eläintilojen määrän tai paalauksen vähentymisellä. Tietysti jos säilörehun teko aumaan lisääntyy niin sitä kautta paalaus vähenee. En kyllä tiedä miksi paalaus tulisi yhtään lisääntymäänkään ja sitä kautta paalinarujen ja verkkojen tarve lisääntymään. Markkina nyt ei ainakaan Suomessa ole kasvava ja maatalouden kannattavuuden takia jokainen tuote pitää kilpailuttaa tarkkaan joten piipolla ei ole paljoa varaa nostella hintoja.
