Onko foorumilaiset osallisia kyseisessä toiminnassa? Kannattaako lähteä parilla tonnilla mukaan vai tarvitaanko enemmän sijoitettavaa pääomaa, mihin toimialaan kannattaisi mahdollisesti sijoittaa?. Ylipäätään miten homma toimii käytännössä.
Ei kannata. Valuaatiot aika hulppeita ja firmojen pitäisi onnistua best case scenariossa kerran kerrasta, jotta tuotto olisi järkevä. Jos välttämättä haluaa hakea isoa volaa niin painaa warrantteihin.
Tarkoittanet tässä osallistumista pikkuanteihin, eikä varsinaiseen bisnesenkelitoimintaan? Bisnesenkeli lähtökohtaisesti sijoittaa yhtiölle merkittävän summan ja tarjoaa kokemuksensa ja verkostonsa yrityksen käyttöön. Kaksi tonnia on aika vähän tähän.
Olen tutkinut muutaman Vaurauden tarjoaman annin ja hylännyt kaikki enkä aio jatkossa edes jaksaa tutkia. Kaikissa sama virsi, rahaa tulee suokuokalla ensi vuonna, nyt ei ole vielä tullut yhtään. Ensi vuonna teemme 3M voittoa ja siksi nyt keräämme 1,5M piensijoittajilta. Jos näkymät olisivat oikeasti nämä, oikeat bisnesenkelit nappaisivat nämä. Yhden tai kahden bisnesenkelin kanssa on kivempi asioida kuin sadan piensijoittajan, jotka eivät tuo yhtiöön muuta kuin rahaa.
Aki osuu naulan kantaan. Akia lainaten minulla on muutakin kuin pelkkää kutitustuntumaa teknologia start-up yrittäjyydestä, business angel ja Venture Capital rahoituksesta. Kun sanon kokemusta niin olen siis ollut siellä yrittäjän puolella pöytää.
Tyypillisesti suomessa enkelisijoittaja sijoittaa 10-100 keuroa. Jenkeissä luku on 100-1000 kUSD tyypillisesti. Yrittäjän näkökulmasta rahaa tärkeämpää on kontaktit ja liiketoiminnan kehittämiseen tuotava muu lisäarvo ja kokemus. En ehdi nyt kirjoittamaan pidemmin mutta yrittäjyys ja start-up yrityksiin tehtävät alkuvaiheen (usein puhutaan pre-seed rahasta) sijoitukset ovat ERITTÄIN riskaabeleita. Keskimäärin ehkä 1 kymmenestä lentää jotenkin niin että siitä tulee jotain tuottoa sijoittajalle. Viisi kymmenestä menee konkaan ja sijoittaja menettää rahansa. Lopuissa neljässä ei ehkä menetä kaikkia rahojaa. Ehkä yksi viidestäkymmenestä tuottaa merkittävää tuottoa (10x) ja yksi tuhannesta tai vähemmän on supercell/rovio.
Tyypillinen business angel on itsekin yrittämisellä rikastunut multimiljonääri, joka allokoi ehkä korkeintaan 10-20% nettovarallisuudestaan hajautettuun start-up portfolioon niin että hänellä on tarvittaessa varaa osallistua jatkorahoituskierroksiin jos homma lähtee lentoon. Näin vältetään omistuksen dilutoituminen.
Tyypillisesti useampi business angel osallistuu samaan kierrokseen. Jos kiinnostaa niin kannattaa tutustua suomen business angel-networkkiin.
Start-up sijoittaminen on todellista riskinottoa mutta Google, Facebook, Amazon, Twitter, Supercell, Rovio...nämä ovat siis äärimmäisiä poikkeuksia.
Lisään vielä että löytyy yksi kätevä keino pienentää riski olemattomiin ellei peräti nollaan liittyen siihen että menettäisi sijoittamansa pääoman: hommaa itsensä start-upin hallitukseen ja sitten junailee hallitukselle kokouspalkkiot. Se on balttiarallaa vuosi kun sellainen 10-30 keuron sijoitus on kierrätetty yhtiön kassan kautta takaisin omaan taskuun. Ja hoplaa kappas vaan yht'äkkiä sitä onkin enää pelkkää up-sidea tarjolla....yrittäjä tosin ihmettelee että mitä ...ttua. Kätevää sijoittajalle, vähemmän kätevää yrittäjälle.
Anteeksi, jos sotii foorumin sääntöjä vastaan mutta koitetaan josko täällä olisi oikeasti kiinnostuneita.
Mitkä olis sopivia kanavia etsiä sijoittajia "omaan" yritystoimintaan? Tarkoitus olisi ostaa matkailualalla toimiva kiinteistö ja kehittää sitä 4-6 vuotta ja koittaa myydä sitten pois. Hinta-arvio on tällä hetkellä 200k€/10%. Vuotuista tuottoa on suunniteltu sinne 6-8% korville ja yhtiö lunastaisi jossain vaiheessa osakkeet takaisin.
