Ainiin, jos joku tietää, niin vielä yks kyssäri. Meneekö Nordnetiltä verottajalle suoraan dataa esim noista ETFistä jos esim AOT:lle tulee osinkoa niistä vai pitääkö itse ilmoittaa aina, jos myös jollain tietoa ni mites OP? Mun mielestä OP ainaki antaa tiedot automaattisesti.
Tää ois hieman helpompaa ku sais ne ETFt OST:lle, toivottavasti lähitulevaisuudessä näin olis.
Molemmat, OP ja Nordnet, ilmoittavat kaikki tarpeelliset tiedot suoraan verottajalle.
Kysyt kannattavuutta tästä eteenpäin eikä varmaa vastausta sellaiseen ole. Sanotaanpa näin, että nämä samankaltaiset kaksi rahastoa suoriutuvat melko yhtäläisesti ja oikeampaa olisi minusta neuvoa miten näiden suoritusta voit itse mitata.
Ensimmäinen homma on kaivaa esiin rahastojen ISIN-koodit rahastojen perustiedot sivuilta - OP Eurooppa Indeksin on FI4000029301 ja Nordnet Indeksi Euroopan on IE00BMTD2M99.
Mennään Googleen ja laitetaan ISIN-koodi kenttään. Hakutuloksista valitaan se, missä on ft.com eli Financial Times.
Nämä ovat Financial Timesin Market sivun Market Data lehtiä. Välilehdistä aletaan kaivaa vertailutietoja. Ensin Summary-kohdasta Total Returns-kaavio
Aluksi OP Eurooppa Indeksi viiden vuoden kaavio:
Sitten vastaava rahaston alusta eli heinäkuusta 2020 alkaen Nordnetin Indeksi Eurooppa rahastolle:
Kuviot näyttävät miten paljon rahaa on kasassa tietyn ajan kuluttua 1000 euron panokselle. Nordnetin rahastolla on vasta lyhyt historia, mutta kesä-heinäkuussa 2020 molemmat rahastot olivat liki 1000 euron alkuperäisessä panoskoossa. Nyt vajaan kolmen vuoden jälkeen OP:n rahastoon sijoittanut on summassa 1400 euroa ja Nordenetin vastaavaan sijoittanut on samassa ajassa noin summassa 1270 euroa. Sama näkyy erossa vertailuindeksiin, joka on molemmilla sama Europe Large-Cap Blend Equity.
Seuraavaksi katsotaan kuinka rahastot eroavat sisällöltään eli mennään aluksi alaspäin ja vilkaistaan rahastojen TOP 5 Holdings-kohtaa.
Ensin OP:n rahaston sisällön viisi suurinta:
Sitten vastaava Nordnetin rahastolle, jossa ESG näkemys vaikuttaa rahaston sisältöön:
Jo tässä nähdään, että Nordnetin yläviisikosta puuttuu öljy-yhtiö Shell Plc, joka on nyt hyvin kannattava. Sisältöjä voi verrata tarkemmin välilehdistä Assets & Holdings.
Sitten avataan välilehti Performance ja verrataan alempaa kohdasta Trailing Returns analysis rahastojen rullaavaa vuoden tuottoa asettamalla aikavälivalikko yhdeksi vuodeksi.
Ensin OP rullaava 12 kk tuotto
ja vastaavasti Nordnetin rullaava 12 kk tuotto siltä ajalta mitä on saatavissa:
Kaavioista nähdään, että molemmat rahastot ovat kokeneet hyvät ja huonot hetkensä suurin piirtein samojen suhdannemuutosten mukaisesti. Molemmissa on toipumista nähtävissä ja kummatkin voivat kehittyä suotuisasti, jos Euroopan talous pysyy kehyksissään eikä hajoa ulkoisiin uhkiin. Kumpi näistä on vahvempi ja tuottavampi sekä tuoko ESG pitkän ajan etua on sinun itse arvioitava omien arvojesi mukaisesti.
Ohjaan tässä vain keinoihin. Niitä on monia muitakin - vaikkapa itse paljon käyttämä Morningstar mukaan lukien.
Täytyy ottaa muistiin tämä Financial Timesin sivu ja alkaa käyttämään tätä, en tiennytkään, että tällaisia sivuja voi hyödyntää sijoittamisessa! Tämä helpottaa rahastojen valintaa suuresti tulevaisuudessa. Morningstarillakin näköjään on rahastovertailu ja paljon muuta tietoa.
