Salkku tammikuun puolivälistä kun aloitin noin +33.7%.
Diplomityö lähellä valmistumista. Sivuja kasassa 82/~91. Valmista pitäisi olla noin viikon päästä. Työn otsikko on: Verkkoyhteisöjen ja pelianalytiikan merkitys ja roolit tietokonepelien kehittämisessä.
Julkaistaan julkisesti TTY:n diplomityöarkistoon noin 6.5 kun on virallinen valmistumispäivä.
Valmistuin siis virallisesti eilen dippainssiksi. Valmistumisjuhla on tosin vasta 22.5. Tänään tuli täyteltyä "taikaseinästä rahaa"-laput netissä. Yksi hakuprosessi on kesken, muualta on tullut vain "kiitos mutta ei kiitos"-sähköposti-ilmoituksia. Avokki (valmistui myös eilen DI:ksi) sai määräaikaisen työpaikan täältä Tampereelta, joten täällä nykyisessä kämpässäni pysytään ainakin seuraavat 4kk. Diplomityökin on nyt julkinen, vaikka ei ole tullutkaan jakoon vielä viralliseen koulun diplomityöarkistoon. Jos on unensaantivaikeuksia, niin suosittelen etenkin 2. luvun lukemista repeatillä. Latauslinkki työlle: https://dl.dropboxusercontent.com/u/73263124/dtyo_final_v1.5.pdf
Osakkeista on irtoillut osinkoja, salkku on ottanut hittiä muun pörssin mukana, mutta vähemmän kuin olisi ollut mahdollista. Salkku+osingot, tuotto +27%.
Unohdin tuossa aiemmassa että kävinhän mä jo parissa haastattelussa noin kk sitten. Toiseen paikkaan olin ylikoulutettu ja toinen olisi edellyttänyt suht pieneen kaupunkiin muuttoa ulkomaille ja avokille ei tärpännyt sieltä paikkoja joten se jäi siihen.
Hauska muuten tuo TE-palveluiden työttömäksi ilmoittautumisen palvelu. Se ei muun muassa tunnista edes diplomi-insinöörin tutkintoa (eli ei ole esivalinnoissa). Olen siis varmaan Suomen ainoa työtön DI tai jotain. KTM:n se olisi kyllä tunnistanut. Se ei myöskään osaamisalueista tunnista mitään nykyteknologiohin viittaavia asioita, lähinnä siellä on tarjolla jotain tulityölupia ja muuta sellaista osaamisalueissa.
Myin pois Aspon osakkeet osavuosikatsauksen negarin jälkeen jollain 7.20€:lla (siis jo jokin aika sitten). Nyt näyttäis olevan abaut 6.30€ eli ihan hyvä liike. Sain tolla myyntivoitolla kuitattua aika tarkkaan verovähennyskelposet myyntitappiot joidenkin vuosien takaa eli sai sen luovutusvoiton nettona ja nyt ollaan "nollilla" verotuksen osalta.
Nostin ton position rahat pois sijoituksista käyttötilille, koska ei työttömyyskorvauksella ihan pelkästään elä eli piti nostaa massia elämiseen pois sijoituksista. Nyt on puskuria 1v+ ajalle.
Muuten on salkku pysynyt ennallaan - prosentuaalisesti paras sijoitus on ollut Lingotes Especiales (ostoista reilut +100%). Huonoimpia on ollut ruotsalaiset Bulten ja Rottneros jotka on jotain +8-10% luokkaa (osinkoja huomioimatta). Muut sitten siinä välissä. Nyt odotellaan Q3 tuloksia seuraavaks rauhallisin mielin. Töitä ei ole löytynyt, ei oo Sipilä soitellu mistä löytyis, joten joutilaana tässä on oltu. Mikäs tässä Suomessa ongelmana kun omille dippainsseille ei hommia ole, mutta onneks maahan virtaa huippukoulutettuja lääkäreitä, insinöörejä sun muita etelän maista paikkaamaan tätä työvoimapulaa.
Tammikuussa perustetun salkun arvonnousu puhkaisi +50%:n rajan (osinkoja ei huomioitu). Rottneros ja Corticeira Amorim kertoivat vielä loppuvuodesta tulevista lisäosingoista Q3 tulosjulkistusten yhteydessä. Muuten Q3-tulokset omistetuissa yhtiöissä olleet positiivisia, paitsi Dedicarella oli selkeä marginaalipudotus Q3, vaikkakin liikevaihto jatkoi kasvua. En siis ole huolissani siitäkään varsinaisesti, koska tuo liikevoitto% on heilahdellut ks. yhtiöllä aiemminkin kvartaaleittain aika paljon.
Tällä aikaperiodilla kieltämättä varsin vakuuttava suoritus!
Salkkusi on näin suomalaisen osakesijoittajan näkövinkkelistä tavallista eksoottisempi. Olisi ihan mielenkiintoista kuulla millä metodilla ja sijoitusprosessilla se on koottu. Etenkin se kiinnostaa, että millä menetelmällä esivalitset ne yhtiöt, joiden katsot olevan lähemmän tutustumisen arvoisia? Nykysijoittajalla kun on parin klikkauksen ulottuvissa valtava määrä yhtiöitä, ja kunnollisen taustaselvityksen pystyy kuitenkin tekemään vain hyvin rajatusta joukosta yrityksiä.
Syyskuun postaukseesi liittyen koskien DIn työmarkkinoita suomessa. Kannattaa harkita ruotsia. Täällä on kasvava kysyntä IT-alan osaajille.Eikä tarvitse edes osata ruotsia.Englanti riittää aika pitkälle toki yrityksestä ja tehtävistä riippuen. Ruotsin kyllä oppii täällä paikan päällä.Ja kaikkihan sitä on suomessa jonkun verran lukenut eli ei tarvii nollasta lähteä.
Töitä ei ole löytynyt, ei oo Sipilä soitellu mistä löytyis, joten joutilaana tässä on oltu. Mikäs tässä Suomessa ongelmana kun omille dippainsseille ei hommia ole, mutta onneks maahan virtaa huippukoulutettuja lääkäreitä, insinöörejä sun muita etelän maista paikkaamaan tätä työvoimapulaa.
Ei Suomessa ole dippainsseistä työvoimapulaa, eikä tule. Suomessa on pulaa nyt ja jatkossa niistä, jotka tekevät töitä samalla palkalla, mitä sossusta saisivat. Sipilä&co. olettavat, että 10ke+ matkastaan Suomeen maksaneet "köyhät" olisivat näitä. Heh.
Mutta kyllä se aika tasaa tämän. Työmarkkinoilla sopeutumisajat ovat valtavan pitkiä Suomessa, koska erilaiset julkiset tulonsiirrot hidastavat sopeutumista. Toisin on USA:ssa ja siellä finanssikriisistä noustiinkin sen takia, että palkat laskivat ja jengin oli kuitenkin pakko tehdä töitä. Länsi-Euroopassa ei ole. Ajan oloon sosiaaliturva heikkenee ja palkat laskeva Suomessakin. Se vaan vielä vie aikaa, kun EKP:sta saa nollakorkoista rahaa rajatta valtion menoihin.
Henk. koht. uskon, että jokaisen kohdalla pysyy leivän syrjässä, kunhan tekee mitä tahansa työtä, millä tahansa palkalla, mutta tietysti ottaa parhaan sillä hetkellä tarjolla olevan. Onnea matkaan!
PS. Minulla on öljyalan tuttuja ja sillä alalla on, kuten tiedettyä, ollut vähän heikkoa hiljan. Nämä tyypit sitten hakevat töitä aidosti globaalisti ja saavatkin. Eli kannattaa olla valmis muuttamaan minne vain ja mihin firmaan vain, kun on tiukat ajat.
Eli sijoitukset pysyneet samoina, mutta lähiaikoina olen tekemässä paria pientä muutosta salkkuun näillä näkymin. Tämä sen seurauksena, että KELA:n tätien kanssa juteltuani sain positiivisia uutisia pääomatuloihin liittyen suhteessa peruspäivärahan oikeutukseen. Eli että jotain luovutusvoittoja voi ottaa ja näillä ei ole vaikutusta, TOISIN kuin opintorahassa (vai mikä lienee nykyinen oikea termi), jossa on ihan naurettavat "säännöt" pääomatulojen suhteen.
Salkku on siis kivassa upissa, tähtenä Lingotes Especiales, joka on ottanut uppia noin 220% viime vuoden tammi-helmikuun ostoista. Edelleen firma treidaa alle 10 P/E:llä, vaikka kasvuprosentit luokkaa 80% tuloksessa (WTF!). Eli siis kasvufirman luvut, blue chipin arvostuskertoimet. Jakaa myös osinkoa tänä keväänä noin 3.5%. Toinen tähti on ollut Corticeira Amorim, joka siis korkkifirma, jonka pääasiallinen bisnes viini/muiden alkoholijuomien korkit + muut korkkituotteet (lattiat yms.). Se on noussut vajaa 100% tässä reilussa vuodessa.
Pikkuviilailuja tullee heikosti menestyneiden osalta, eli ikivihreä "cut your losses, let your profits run" tullee toteutumaan tässä lähiaikoina jossain muodossa tuon KELA:lta saadun positiividen tiedonannon jälkeen. Päivitellään sitten taas jos/kun teen jotain muutoksia salkkuun lähiaikoina (ei mitään isoja, tn. myyn huonosti menestyneitä ja ostan jotain uutta niiden tilalle yhden pompsin).
Tuossa salkun prosentuaaliset muutokset ilman osinkoja:
Tarkkasilmäiset varmaan laittavat merkille, että Lingotesin suhteen prosentit eivät pidä paikkaansa avaushinnan ja viimeisimmän noteerauksen suhteen. Tämä johtuu siitä, että Lingotes suoritti pääoman korotuksen tässä viime vuoden lopulla.
Sellun hinta pitkällä tähtäimellä tulevaisuudessa (tuotantokapasiteettia tulossa esim. Suomeen lisää tietääkseni). Toisekseen brexitin vaikutukset metsäteollisuuteen. Kolmanneksi: se oli yks vähiten voitolla olevista (verosuunnittelu) ja sopivan kokoinen positio, jotta voin yhdistää noita myytyjä positioita yhdeksi isommaksi positioksi tasaamaan salkun positioiden kokoa.
Kolmas syy oli tärkein - ei tuo osake mitenkään ylihinnoiteltu ole tms. mutta uskon löytäväni jonkun ainakin yhtä hyvän kohteen pitkällä tähtäimellä, toivottavasti paremman.
Täytyy ens viikolla katsoa joku sadepäivä firmojen tutkimiseen. Silloin on likvidit ja muut paremmin tiedossa myös. Todennäköisesti lisään Dedicarea vähän ja ostan sitten jonkun yhden ison possan jotain uutta, mahdollisesti jopa Stadin Pördest.
Ok kiitos vastauksesta. Noi sun pointit on varmaan ihan totta. Fundamenteilla mitattuna on vaan niin edullinen että pakko pitää. Kun ois tajunnu myydä 9-10 kurssilla enemmän.
Ostin nyt "väliaikaisesti" vähän lisää Dedicarea ja uutena Betssonia. Tuo Betssonin osto oli aika intuitiivinen heräteostos, ei mikään harkittu valinta satojen yhtiöiden joukosta, koska siihen ei ole löytynyt vielä aikaa. Varmaan menen näillä tämän vuoden loppuun asti ainakin, ja otan sitten koko salkun isomman tutkiskelun alle ensi vuoden alkupuolella, kun Q4-tulokset kaikista omistuksista ovat tulleet. Toki joku saattaa mennä kalenterivuoden lopussa jo myyntiin jos vaikkapa Betsson laskettelee vielä loppuvuonnakin ja saisi noista myynneistä tullutta pientä luovutusvoittoa sillä sitten pienennettyä. Mutta jos kaikki menee hyvin, niin näillä varmaankin tuonne 2017 alkuvuoteen asti mennään nyt.
Lingotes Especiales:illa menee aika kovaa. Vaatimaton 87% tulosparannus nyt H1/2016 vrt. H1/2015. Mun mielestä osakkeen olis pitäny treidata 16€:lla jo ennen Q2 tulosta (kts. päivitys 13.5.2016 ylempää), nyt treidaa 16.85€:lla kaks pvää Q2-tuloksen julkistamisen jälkeen (nousi 6% Q2-päivänä, 7% tänään päivä sen jälkeen).
Aluks oli toisiks pienin omistus salkussa, nyt jo toisiks suurin. Tässä pitää alkaa holdaamaan jo pelkän hankintameno-olettaman takia tätä seuraavat 8 vuotta.
EDIT: 100%+ kerhoon ovat niukasti nousseet myös Corticeira Amorim ja El.En.
Dedicaren lisäostot (ks. viesti 4.7) ajoittui aika mukavasti. Maanantaina Börsveckan nosti Dedicaren ostosuosituslistalleen muutaman muun yhtiön joukossa ja nousua on tullut nyt noin +13%, +6% ja +3% kolmena perättäisenä päivänä. Tietenkin tuollainen nousu on perusteetonta fundamielessä, mutta jos hinta oli mielestäni edullinen/houkutteleva ennen tätä, niin sama kai se, millä perusteella se osakkeen hinta nousee .
Eli tosiaan tuo edellisen viestin lyhyt linkki viittasi siihen, että Fyffesistä on tehty lunastustarjous. Preemio on ~50% tarjousta edeltäneen päivän päätöskurssiin, eli eiköhän tuo toteudu. Yrityksen hallitus suosittelee osakkeenomistajia hyväksymään tuon. Kauppa olisi toteutumassa vasta ensi kesänä, joten varmastikin itelle järkevää myydä noi osakkeet pois vuoden alkupuolella, kunhan nyt vilkaisee onko kilpailevia tarjouksia vielä tulossa.
Mitäs muuta; no salkulla menee muutenkin aika hyvin. Aika tasan kuukautta vajaa 2v sitten tein ekat ostot tähän nykyiseen blogin salkkuun ja arvonnousu kokonaisuudessaan on jo yli 100% salkulla + osinkotuotto. Eli aika hyvin on tullu biitattua kaikki mahdolliset vertailuindeksit. Kovimmat nousijat yli 200% nousulla olleet El.En Group Italiasta ja Lingotes Especiales Espanjasta. Muutenkin nuo Välimeren seudun ostokset olleet hyviä. Toisaalta myös huonoiten menestynyt osake on sieltäpäin eli Laboratories Farmaceuticos Rovi, mutta on sekin tuottanut ~saman kuin Helsingin Pörssin yleisindeksi tällä aikavälillä eli ~20% + osingot.
[mainos]
Duunissa olen nyt Solutivella, jossa teemme visuaalista ja edistynyttä analytiikkaa asiakkaille (+myymme moderneja ns. self-service BI-ohjelmistoratkaisuja niiden toteuttamiseen). Jos aihepiiri on outo ja piirtelette vielä firmassanne excelillä piirakkakaavioita, niin kannattaa tulla tutustumaan visuaalisen ja edistyneen analytiikan moderneihin työkaluihin vaikka alkuvuodesta Helsinkiin ilmaiseksi. Noi on oikeasti aika "jänniä" työkaluja, näin PikkuPro:ta lainatakseni. Kehitys kehittyy sanois entinen mäkihyppääjä. Tämän verran pitää tässä markkinoinnista vastaavana omassa blogissa mainostaa kerran kahteen vuoteen - koska kyseessä on ilmaiset tilaisuudet ja kahvia ja pullaakin tarjotaan, niin mitään en yritä myydä kenellekään
[/mainos]
Tosiaan täytyy nyt keksiä joku korvaava yhtiö salkkuun Fyffesille. Onhan mulla tuossa pari vanhaakin tuttua, jotka ovat käyneet ja poistuneet sittemmin salkusta tässä kahden vuoden periodissa (Aspo, Bulten ja Rottneros). Mutta ehkä kuitenkin jotain tuon kolmikon ulkopuolelta tulee hommattua. Kirjoittelen siitä sitten kun aika koittaa, eli joskus alkuvuonna varmastikin.
